jüngster Falle der Sperrung der Gelder von Personen, die verurteilt oder extremistischer Aktivitäten verdächtigt wurden.Zur gleichen Zeit, im Rahmen der Verteilung fiel als "Gehalt" und "soziale" Karte.Welche Kunden, die das Bankkonto eingefroren haben?
Rechtsvorschriften
Rechtlicher Rahmen in dem Bundesgesetz festgelegten № 115 "Über die Bekämpfung der Geldwäsche".In Teil 1 der Kunst.7 des Dokuments festgestellt, dass die Banken sind verpflichtet, die Gelder von Personen der Beteiligung an extremistische Aktivitäten verdächtigt einzufrieren.Zur gleichen Zeit die Grundlage für die Aufnahme einer Person in eine solche Liste ist ein relevanter Gerichtsentscheidung.Ansonsten keine Sorgen zu machen, Gefriert keine Bankkonten.Kommerzielle Organisationen führen diese Operationen, ohne die Kommunikation mit dem Kunden, auf der Grundlage der Einführung seiner Daten in der Liste der Verdächtigen.Die Praxis zeigt, dass die Beschwerden und Berufungsverfahren nicht in der Freigabe der Mittel zur Folge haben.
Grob gesagt, das Gesetz verbietet die "Verdächtigen", um Geld zu ihm gehören, zu verwenden.Aber im selben Dokument heißt es, dass Leistungen und Renten, die durch den Staat, wie auch die Gehälter, die im Arbeitsgesetzbuch geregelt sind garantiert werden, unterliegen nicht dem Gesetz.Die Erfahrung zeigt aber, dass, wenn ein Bankkonto eingefroren, dann wird die Person keinen Zugang zu ihnen, bis sie aus der Liste der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht Monitoring Service ausgeschlossen.Die Herkunft der Mittel nicht berücksichtigt.
Bank fror das Konto: was zu tun?
In Übereinstimmung mit den "Bestimmungen über die Regeln der Vorteile des Übergangs" vom Staat garantiert, dass die älteren Menschen erhalten in der Mail, nicht um die nicht zahlungsSiedlungen gelten.Eine andere Sache ist, dass viele Rentner heute erhalten Geld auf der Karte des Kreditinstituts.Wenn ein solcher Mann ein Bankkonto eingefroren, müssen Sie einen Brief an die Abteilung zu fragen FS auf Leistungen durch die Postorganisation liefern zu schreiben.Wenn die Adresse nicht die Registrierung Wohnsitz nicht übereinstimmen, dann ist, dass Informationen auch notwendig, um die öffentliche Stelle zu vermitteln.
für "Extremisten", die Geldleistungen durch die Sozialversicherungsfonds erhalten ("fiat", "krankenhaus", etc.), müssen Sie die gleiche Aktion durchzuführen: eine Anwendung auf den Fonds für soziale Sicherheit mit der Bitte, Zahlungen über das Mail schreibenAbteilung.Dann spielt es keine Rolle, ob der Frostbankkonten.Garantierte Staat Geld eine Person erhalten weiterhin.
Wenn das nicht funktioniert
Erstens muss daran erinnert werden, dass der Nicht-Erhalt von Leistungen für 6 Monate in Folge führt zur Aussetzung der Zahlungen.Deshalb, wenn das oben beschriebene System hat nicht funktioniert, sollten Sie sich unverzüglich mit dem Zweig der Behörde am Ort der Dienstleistung, und in dieser Frage Bericht zu erstatten.In der Praxis wurden solche Fälle noch nicht gewesen.
nicht geben Gehalts
Dieses Problem wird schneller gelöst.Im Arbeitsgesetz heißt es, dass Vergütung wird am Ort der Arbeit in bar bezahlt.Überweisung von Geldern an die Karte sind entsprechende Anweisung oder Arbeitsverhältnis begründet werden.Deshalb, wenn eine gefrorene Bankkonto, im ersten Fall müssen Sie schreiben eine Anwendung, um den Arbeitgeber zu bitten, aus dem Cash-Unternehmen bezahlt gerichtet.Für eine Kopie des Papiers zeigt die Nummer und das Datum der Befestigung.Der Antrag kann auch per Einschreiben mit Rückschein geschickt werden.Im zweiten Fall müssen Sie ein Papier des Direktors mit der Bitte um Änderungen an einem bestimmten Punkt des TC letzte Version machen zu schreiben.Um es angewendet wird Entwurf Zusatzvereinbarung, den Wortlaut des geänderten Absatzes.Der Arbeitgeber hat das Recht, den Mitarbeiter in den Antrag abzulehnen.Dann müssen Sie das "Gehalt" Konto schließen.Der Arbeitgeber kann seine Aufgabe nicht erfüllen und werden gezwungen sein, eine Zusatzvereinbarung zu unterzeichnen.Im Extremfall ist es notwendig, vor Gericht zu gehen.Eine solche Entscheidung würde eindeutig Auswirkungen auf die Mitarbeiter.
Abroad hat seine eigenen Regeln
paar Monaten, haben die spanischen Behörden Zugang zu den Mitteln der Russen geschlossen.Warum Banken fror die Konten?Bürgerinnen und Bürger der Russischen Föderation ist nicht die Zeit, um die Herkunft des Kapitals zu erklären.Nach dem Gesetz des Landes, sind Ausländer erforderlich, um das Aussehen der Umsatz in Immobilien oder Vermögenswerten angelegt beweisen.Unter den Sanktionen waren Leute, die einfach nicht auf Anfragen der Behörden reagieren.Die Regierung ist auch verpflichtet, die Immobilie außerhalb Spaniens zu erklären.Zuwiderhandlungen eine Geldstrafe von 10 Tausend. Euro.Aber viele Opfer noch nicht einmal versuchen, die Situation zu korrigieren, weil sie Angst haben, um eine solche Hilfe in Russland anfordern.
Was ist der Grund
Personen in die Kategorie der "reichen" gehören, müssen die Differenz zwischen der Einkommenssteuer in der Russischen Föderation und Spanien zu zahlen.A beträgt 13% bzw. 52%.Die Grundlage für die Berechnung ist der Gewinn- und Verlustrechnung.Daher irgendwelche Probleme.Wenn eine Person das Bankkonto eingefroren, um Zugang zu den notwendigen, um ein Zertifikat jeweils zu bringen, Mittel zu erholen, um die Behörden über den Besitz von Eigentum benachrichtigen Ausland steuerpflichtig in der Russischen Föderation und Spanien, der Differenz, um den Haushalt zu bezahlen.
Fazit
Rosfinmonitoring ist eine Liste von Personen, die der Durchführung extremistischer Aktivitäten oder Terrorismus verdächtigt werden.Er überprüfen regelmäßig die Kreditinstitute und die passenden Block Zugang zu den Medien.Gleichzeitig fallen unter die Verteilung aller Umsätze auf dem Spiel.Die gute Nachricht ist, dass die Menschen den Zugang zu Renten, Sozialleistungen und Löhne wieder zu erlangen.Welche Banken haben das Konto in diesem Fall keine Rolle, eingefroren.Diese Zahlungen werden vom Staat und dem Arbeitsgesetz garantiert, und damit der Anwendungsbereich des Gesetzes über Geldwäsche nicht fallen.
