Sunt sigur că mulți dintre noi folosesc în mod regulat la serviciile de o varietate de bănci comerciale.Unii clienti prefera să păstreze instituțiilor de credit economiile lor, în timp ce alții încredere în ei valorile lor (seif), altele sunt debitori care au beneficiat de sub dobânda pe suma disponibilă în viitor obiectul de vise dragi.Card de plastic pentru utilizare comodă a salariilor, diferite servicii, traduceri urgente cu deschiderea unui cont personal sau fără o-acum fiecare bancă se străduiește să ofere clienților ei ceva nou și de a crea o concurență sănătoasă "giganți" din sectorul.Desigur, nuanțele sunt prea scurte.Cu toate acestea, fiecare client al unei instituții de credit trebuie să ia în considerare facilitate cum ar fi secretul bancar.Ce este plină de acest concept, și ce garanții, precum și problema devine cu el un furnizor de servicii în acest domeniu?
Pentru a începe este corect să se facă distincția între termeni, cum ar fi secretul comercial și bancar.Prima, de fapt, este un concept mai larg decât celălalt.În unele surse puteti gasi chiar o interpretare care definește secretul organizațiilor de credit ca fiind unul dintre soiurile comerciale.Cu toate acestea, acest lucru nu este în întregime adevărat.Secretul bancar - lege pentru aceste instituții, în care toți membrii organizației sunt necesare pentru a păstra toate informațiile pe care le au asupra informatii despre parte clienții lor nu au acces la terți, chiar dacă informațiile nu are o valoare mult.
Ca în majoritatea astfel de cazuri, există pentru a fi excepții de la regulă.Uneori banca pur și simplu nu are dreptul de a refuza anumite organizații pentru a furniza informații legate de clienți.Aceste instituții sunt, în primul rând, reprezentanți de la nivel de stat.Cu toate acestea, această procedură trebuie să fie un motiv valabil care să justifice o excepție.De exemplu, natura complexă, confuz și suspecte efectuate de către client a unei tranzacții financiare în cazul în care este egală sau depășește suma de 600 de mii de ruble.În acest caz, legile privind băncile implică neapărat tranzacție de control.Acest lucru se face în scopul de a preveni finanțarea organizațiilor comerciale care folosesc organizațiile teroriste, precum și a spălării banilor.Secretul
Bank presupune furnizarea de informații cu privire la toate conturile și sumele primite de instituția de depozitare, în condițiile de prizonieri de acorduri de depozit, un cerc restrâns de oameni.Ca și în cazul persoanelor fizice și juridice toate informațiile pot fi furnizate exclusiv clientilor înșiși și reprezentanții lor legali, persoane autorizate, autoritățile judiciare, precum și societățile de asigurare și reprezentanți ai anchetei preliminare a cauzelor penale și administrative (trebuie să fie prezența acordul procurorului).
cazul în care titularul contului de depozit sau alt tip de mor, într-o astfel de situație, secretul bancar are următoarele caracteristici.Dacă ați întocmit un testament (notar sau emise direct instituției de credit) specificate aici persoanele interesate pot obține informațiile necesare.Pentru a face acest lucru ei vor trebui să facă dovada identității.În plus, informațiile sunt furnizate fără nici încălcări ale legii la dispoziția notarului.În acest scop, biroul va trebui să facă o cerere.În acest caz, un angajat al băncii, responsabil de respectarea acestor obligații, întocmește un răspuns pe antetul instituției.Informații ar trebui să fie pe deplin responsabil pentru toate aspectele menționate în cerere.
Dacă vorbim despre nerezidenților (persoane cu cetățenie străină), apoi secretul bancar implică furnizarea tuturor consulatelor de date necesare.
