Сигурен съм, че много от нас редовно се използват услугите на различни търговски банки.Някои клиенти предпочитат да държат спестяванията си кредитни институции, докато други ги доверяват техните стойности (сейф), други са кредитополучатели, които са получили под лихва върху сумата, налична в бъдеще предмет на съкровени мечти.Пластмасова карта за удобно ползване на заплати, различни услуги, спешни преводи с откриването на лична сметка или без него-сега всяка банка се стреми да предложи на своите клиенти нещо ново и да се създаде здравословна конкуренция "гиганти" на сектора.Разбира се, нюансите са твърде кратки.Въпреки това, всеки клиент на дадена кредитна институция следва да отчита такава характеристика като банковата тайна.Какво е изпълнен с тази концепция, и какви гаранции, както и проблемът става с него доставчик на услуги в тази област?
За да започнете е правилно да се прави разлика между понятия като търговски и банковата тайна.Първият, в действителност, е широко понятие от друга.В някои източници дори можете да намерите тълкуване, което определя тайната на кредитни организации, като един от търговски сортове.Все пак, това не е съвсем вярно.Банковата тайна - закона за тези институции, при които всички членове на организацията са длъжни да пазят цялата информация, която имате под ръка информация за своите клиенти, без достъп на трети лица, дори когато информацията не разполага с много стойност.
Както в повечето такива случаи има, за да бъде изключения от правилото.Понякога банката просто не разполага с правото да откаже някои организации да предоставят информация, свързана с клиентите.Тези институции са, на първо място, представители на държавно ниво.Въпреки това, тази процедура трябва да бъде основателна причина, оправдаваща изключение.Например, комплекс, объркващо и подозрителен характер направено от страна на клиента на една финансова транзакция, ако тя е равна или надвишава сумата от 600 хиляди рубли.В този случай, законите за банките задължително да включват проверки на операциите.Това се прави с цел да се предотврати финансирането на търговски организации, използващи терористични организации, както и пране на пари.
Bank тайна включва предоставянето на информация за всички сметки и получени от институцията за съхранение в условията на затворници от споразумения за съхранение, един тесен кръг от хора суми.Както и в случая на физически и юридически лица цялата информация, могат да бъдат дадени единствено на самите и техните законни представители, упълномощени лица, съдебните органи, както и на застрахователни компании и представители на предварителното разследване на наказателни и административни дела (трябва да са наличието на съгласие от страна на прокурора) клиентите,
Ако притежателят на депозитната сметка или друг тип матрица, в такава ситуация, банковата тайна е със следните характеристики.Ако сте съставя завещание (нотариално или издава директно към кредитната институция), посочен в настоящото лица могат да получат необходимата информация.За да направите това, те ще трябва да покажат документ за самоличност.В допълнение, информацията се предоставя без никакви нарушения на закона, на разположение на нотариуса.За тази цел, в офиса ще трябва да направи искане.В този случай, служител на банката, която отговаря за спазването на тези задължения, изготвя отговор на бланка на институцията.Информацията трябва да бъде изцяло отговорен за всички въпроси, посочени в искането.
Ако ние говорим за нерезиденти (лица с чуждо гражданство), а след това банковата тайна е свързано с предоставяне на всички необходими консулствата на данни.
