jeg er sikker på mange af os jævnligt benytte sig af en række kommercielle banker.Nogle kunder foretrækker at holde kreditinstitutter deres opsparing, mens andre har tillid til dem deres værdier (værdiboks), andre er låntagere, der modtog under renter af det beløb til rådighed i fremtiden emnet elskede drømme.Plastic kort til praktisk brug af lønninger, forskellige tjenester, hasteoversættelse med åbningen af en personlig konto eller uden det-nu hver bank bestræber sig på at tilbyde sine kunder noget nyt og skabe en sund konkurrence "giganter" af sektoren.Selvfølgelig nuancerne er for korte.Hver klient for et kreditinstitut, bør dog tages hensyn til en sådan funktion som bankhemmeligheden.Hvad er fyldt med dette koncept, og hvilke garantier, samt at problemet bliver med ham en tjenesteudbyder på dette område?
at komme i gang, er retten til at skelne mellem begreber som kommercielle og bankhemmeligheden.Den første, i virkeligheden er bredere end det andet.I nogle kilder kan du endda finde en fortolkning, der definerer hemmeligheden af kredit- organisationer som en af de kommercielle sorter.Dette er imidlertid ikke helt rigtigt.Bankhemmeligheden - loven for disse institutioner, hvor alle medlemmer af organisationen er forpligtet til at holde alle de oplysninger, de har på hånden oplysninger om deres kunder uden adgang til tredjemand, selv om oplysningerne ikke har meget værdi.
Som i de fleste sådanne tilfælde, er der til at være undtagelser fra reglen.Undertiden banken simpelthen ikke har ret til at nægte visse typer af organisationer til at give oplysninger relateret til klienter.Disse institutioner er først og fremmest, repræsentanter for statsligt niveau.Dog skal denne procedure være en gyldig begrundelse for en undtagelse.For eksempel, kompleks, forvirrende og mistænkelige natur udført af kunden af en finansiel transaktion, hvis det er lig med eller overstiger det beløb på 600 tusind rubler.I dette tilfælde, lovene om bankerne nødvendigvis kontrol transaktion.Dette gøres for at forebygge finansiering af kommercielle organisationer, der bruger terrororganisationer samt hvidvaskning af penge.
bankhemmeligheden indebærer levering af oplysninger om alle de konti og de beløb, der modtages af institutionen til opbevaring under betingelserne for fanger af depositum aftaler en snæver kreds af mennesker.Som i tilfældet med fysiske og juridiske personer alle oplysninger kan gives udelukkende til klienterne selv og deres juridiske repræsentanter, autoriserede personer, retlige myndigheder, samt forsikringsselskaber og repræsentanter for den indledende undersøgelse af de strafferetlige og administrative sager (skal være tilstedeværelsen af anklagerens samtykke).
Hvis indehaveren af depositum konto eller anden form for dør, i en sådan situation, bankhemmelighed har følgende funktioner.Hvis du har udarbejdet en vilje (notar eller udstedt direkte til kreditinstituttet) specificeret heri personer kan få de nødvendige oplysninger.For at gøre dette, de bliver nødt til at vise legitimation.Desuden er oplysningerne uden nogen overtrædelser af loven til rådighed for notaren.Til dette formål vil kontoret nødt til at fremsætte en anmodning.I dette tilfælde, en ansat i banken, der er ansvarlig for overholdelse af disse forpligtelser, udarbejder et svar på brevpapir af institutionen.Oplysninger bør være fuldt ansvarlig for alle forhold er angivet i anmodningen.
Hvis vi taler om ikke-residenter (personer med udenlandsk statsborgerskab), så bankhemmeligheden indebærer tilvejebringelse af alle de nødvendige data konsulater.
