Håndtering likviditet og solvens i banken er teoretisk baseret på en række forskellige teorier: teorien om lån, rejser, og andre forventede indtægter.De har alle deres fordele og ulemper, og i sin rene form ikke opfylder kravene i praksis.Men ved syntesen af visse teoretiske aspekter af banker skabe sit eget begreb likviditetsstyring, de mest egnede til kravene i deres aktiviteter, og anvendt med succes.
På nuværende tidspunkt er udvalget af anvendte begreber i banksektoren likviditetsstyring bestemt af to tilgange: enten banken skal altid have på lager en tilstrækkelig mængde af likvide aktiver, eller har kapacitet til at tiltrække likviditet på noget tidspunkt i det finansielle marked.I den økonomiske litteratur, er denne alternativ til udtryk i adskillelsen af bank likviditet i likvidnost- "lager" (stationær likviditet) og likvidnost- "flow" (nuværende likviditet).Den første af disse beskriver likviditeten i bank balance givet tidspunkt, en vilje til at overholde alle gældende forpligtelser på grundlag af disponibel likviditet.Aktuel likviditet viser muligheden for at omdanne illikvide aktiver til mere væske, som sammen med levering af reservekrav for likviditet gør det muligt mere effektivt at styre udviklingen i situationen.
Denne tilgang til behandling likviditet bestemmer indholdet af den eksisterende på tidspunktet for likviditetsstyring politikker, hvoraf de vigtigste er: asset management strategi, passiver, aktiver og passiver.
Den første af disse er en ophobning af bankens likviditet i form af penge.Anvendelse af den strategi, bestemt af tilstedeværelse i landet, udviklede finansielle markeder med et stabilt prisniveau og muligheden for tilbagebetaling af den oprindelige investering på det laveste risiko.Ansvar management strategi er baseret på et lån af betalingsmidler, når den nuværende likviditet er lav.Mest opfylder kravene i den moderne praksis er en tredje strategi.Det forudsætter, at den nuværende likviditet opretholdes i det omfang, de er nødvendige for at opfylde de nuværende krav samt behovet for aktivt at inddrage dem i markedet.
nuværende likviditet, med alle de ovennævnte strategier og metoder i praksis, for at være et passende niveau, og selv kontrolstrategier manifestere sig ganske effektiv og meget brugt af moderne banker i likviditetsstyring.Men tilstedeværelsen af en række ufravigelige betingelser for succes med deres anvendelse ikke give banken den fulde tillid til sikkerheden af deres aktiviteter.Disse metoder er kendetegnet ved lavt ressource management grad af nøjagtighed, hvilket fører til tab af en væsentlig del af den fortjeneste potentiale, og en situation, hvor den nuværende likviditet reduceres.I så fald de kun kan det meste bruges til at løse situationen allerede.Men en effektiv måde at spare sin bank likviditet er forudsigelsen af en mulig eskalering af de negative omstændigheder for at træffe forebyggende foranstaltninger.Så vigtigt på dette stadium er at overveje den praktiske manifestation af bankens likviditet også som likvidnost- "prognose".
Likvidnost- "prognose" er karakteriseret ved definitionen af mulige scenarier i bankens likviditet i de fremherskende forhold og vedtagelsen af en række rettidige foranstaltninger for at drage størst mulig fordel af situationen.Metodikken for likviditetsstyring i denne tilgang baseret på metoden for matematisk modellering af dynamiske processer med optimering af specifikke indikatorer.Disse metoder gør det muligt at øge effektiviteten af ledelsens beslutninger og til at tilvejebringe den nødvendige grad af sikkerhed.
