Afdækning valutarisiko - er et sæt af foranstaltninger og aktioner, der gennemføres med værktøjer af derivatmarkedet, som omfatter optioner, futures, forwards, til formål at reducere indvirkningen på de endelige resultater af virksomhedens risici.I tilfælde af forsikring af banker valutarisici planlagt sikrede aktiv fortalere til at købe eller tilgængelige valuta.
I en krise risikerer for virksomheder, som opererer i forskellige sektorer af økonomien, steg til tider.I den finansielle sektor, især øger sandsynligheden for tab eller manglende indtjening.Det er således hensigtsmæssigt at foretage afdækning valutarisiko.
selv, begrebet risiko for bivirkninger er stødende eller deres konsekvenser, der fører til indirekte skader eller direkte tab.Den største betydning er valuta, investering og kreditrisiko.De er ikke blot føre til en alvorlig forværring af den finansielle miljø i selskabet, men i sidste ende kan medføre konkurs eller kurstab.
pres er primært på valutakursrisiko er sandsynligheden for forekomst af skadelige virkninger af ændringer i fremmed valuta valutakursændringer relationer i det nationale eller fra ændringer i mængden af indtægter optjent i udlandet, når de konverteres.Disse risici er primært knyttet til diversificering og internationalisering af aktiviteterne i bankerne gennemførte operationer i disse faciliteter.
er vigtigt at bemærke ændringen i valutakurser påvirkes af mange faktorer.Her, for eksempel, omfatter den psykologiske faktor, som manifesterer sig i ikke-hjemmehørende tillid til valuta og indenlandske virksomheder, regelmæssig overløb fra et land til et andet pengestrømme, og endelig spekulation.For at undgå eller reducere tabet i denne situation, gør valutakurssikring.
betydelig indvirkning på ændringen på den nationale valuta har en effekt centralbanker af lande, hvis valuta arbejder med investoren.For valutakurser, denne faktor er det vigtigste.
Styrkelse disse risici tvinger finansielle institutioner, primært banker på behovet for at minimere de negative virkninger af en forsikring eller ved at foretage valutakurssikring.
Når forsikring langsigtet risiko for valuta ved hjælp af swaps, som er en kombination af terminskontrakt termin og spot kontanter.Væsentlige, en forening imod konvertering af transaktioner i fremmed valuta i den samme mængde med forskellige værdi datoer.Denne afdækning valutakursrisiko er især nyttig for banker som et resultat ikke udgør de udækkede positioner i fremmed valuta, som den samme mængde af bank passiver og fremmed valuta fordringer.Resultatet er, at swaps give deltagerne mulighed for at dele risikoen ved det finansielle marked, og dermed afbetale de mest negative virkninger.Er nødvendigt
brug af sådanne transaktioner, når der indgås langsigtede terminskontrakter har vanskeligheder på grund af frygt for banken, at den anden part ikke opfylder sine aftalevilkår før udløbet af kontrakten.
afdækning valutarisici: sorter af swaps
Den første type er magen til registreringen tæller kredit, når banker låner denomineret i forskellige valutaer, eller lån med samme omtrentlige modenhed.
I en anden udformning af de to banker er en aftale om salg eller køb af udenlandsk valuta på spotraterne.Transaktionen gennemføres i fremtiden eller inden for en forudbestemt tidsramme.
skal bemærkes, at valutakurssikring i tilfælde af velbygget kredsløb ikke kun vil beskytte din virksomhed, men også på længere sigt vil give yderligere fortjeneste.
