Im Jahr 1992 begann er in Dagestan Commercial Bank "Vatan".Nach kaufte er das Victor und römischen Bankiers Taufe Finanzinstitut Friazino bewegt und änderte ihren Namen in "The Moscow Regionalbank."In den folgenden Jahren mehrfach verändert die Beteiligungsstruktur.97,94% des Kreditinstituts durch JSC "Republican Finance Corporation" im Besitz, der Rest wird unter den Individuen verteilt sind.Alexander Malczewski besitzt einen Anteil von 70%, und leitete die Bank bis 2011 sein Vater Andrew.
Geschichte
2005 "MOSOBLBANK" wurde in das System der Versicherung der Einlagen angenommen.Dies hat die Anzahl der Einheiten 400 in zwei Jahren erhöht.Auf die Qualität des Managements wird auch durch die Tatsache, dass im Jahr 2013 die Bank "adoptiert" mehr als 1.000 Geldautomaten, Terminals, siebenhundert und 4000 POS-Terminals, die Kunden mit Visa und Mastercard zu dienen."Mops" - im Jahr 2011, seine eigene Geldüberweisungssystem gestartet ist.
Probleme begannen
Probleme mit "MOSOBLBANK", begann im Jahr 2011.Dann ist die Zentralbank für sechs Monate verboten, Einlagen von Einzelpersonen zu nehmen.Management war nicht überrascht und fing an, ihre Aktien gegen eine lächerliche Summe anbieten.Selbst dann, hob Experten die Frage, wie ein Finanzinstitut verwaltet, solche Wucherzinsen für Einlagen zahlen.
Im August 2012 "Iswestija" veröffentlichten Berichten.19,3% - In "MOSOBLBANK" Es war die höchste Rate aufgezeichnet.Management sofort verweigert diese Informationen in offiziellen Quellen.Die Bank weiter fortgesetzt, um Mittel der Wirtschaftssubjekte unter dem fanatischen Interesse stoßen.Dies hatte Auswirkungen auf die Höhe ihrer Entwicklung.
Financial Highlights
Im Jahr 2013, dem "Nationalen RA" hat die Bank das höchste Bonitätsrating - "A +".61,9% seines Nettovermögens umfassen Kredite an kleine und mittlere Unternehmen.Und doch gab es 4,8% der Investition bei der Zentralbank.Durch die Beschaffung von Mitteln von Einzelpersonen Bank hat 81% der Verbindlichkeiten finanziert.Der Gesamtbetrag der Rücklagen - 9%.Die Höhe des Kapitals - 18,8 Milliarden Rubel.Am Interbankenmarkt, "MOSOBLBANK" vom Spender befürwortet.Mit solchen Zahlen, nahm er Platz 8 in Russland und 7 in Moskau.
"MOSOBLBANK": Probleme im Jahr 2014
2014.05.07, in der "Gazette" gibt es Hinweise darauf, dass in einer der größten und erfolgreichsten Banken in Moskau, betrügerisches System wurden 60 Milliarden Rubel auf den Konten der Tochtergesellschaften Kampagnen zurückgezogen.Manual "MOSOBLBANK" sofort verweigert diese Informationen und auf der Besitzer der Zeitung Klage in der Moskauer Schiedsgericht.
2014.05.19 Die Medien berichteten, dass die Zentralbank beschlossen, nur drei Agenturen desinfizieren: "MOSOBLBANK", "Inresbank" und "Business Finance Bank".Alle von ihnen gehören zu der Familie Malczewski.Bei der Behandlung wird die Zentralbank 117 Milliarden Rubel.Sanatorium - SMP.Die offizielle Erklärung kam ein paar Tage, und hinter ihm - die Informationen in der Presse über die Geldwäscheregelungen.
Wie es geschah
Die Untersuchung ergab, dass die Zentralbank Wäsche Regelung Dengue."MOSOBLBANK" mit Einschränkungen durch die Regulierungsbehörde verhängt weiterhin Ablagerungen zu gewinnen.Aber er hat nicht legen Sie sie auf den Konten, und die Schlussfolgerungen auf das Gleichgewicht der verbundenen Unternehmen.
technische Regelung wie folgt.Glücklich mit dem Einleger geben Sie in einen normalen Kaution Vereinbarung.Am Abend desselben Tages die Bank einseitig zu kündigen, und die Geldüberweisungen für das Gleichgewicht.Der Anleger kann jederzeit verlangen, sie zurück.Doch unter dem Strich, werden sie nicht sichtbar sein.Nach den Finanzergebnissen des Jahres 2014 die Bank angezogen Einlagen in Höhe von insgesamt 19,5 Milliarden Rubel.Diese Zahl hat sich seit zwei Jahren nicht verändert.Angesichts der Situation atypisch Zahlungen DIA kann manchmal übertreffen die in der Bilanz ausgewiesenen Beträge.Während der Rehabilitation die ehemaligen Besitzer - die Familie Malczewski - sein gesamtes Vermögen geben KMU."MOSOBLBANK" Probleme und Fragen im Zusammenhang mit der "Geldwäsche" des Geldes, nicht erkennt.
alles begann
Es ist möglich, dass niemand würde über den Betrug gefunden haben, wenn nicht der Fall.Einer der Mitwirkenden 'MOSOBLBANK "war ein Angestellter der Zentralbank.Er bemerkte, dass Ablagerungen, dekoriert den Tag vor, den vollen Schuss in den Büros der Nachbarstädte.Wie später Untersuchung ergab, dass jede Nacht Sonderlauf Software kündigt den Vertrag und in Aktien "RCF" in neue Investitionen geben - den Hauptaktionär der Bank.Das weitere Schicksal des Geldes ist nicht bekannt.Ein Teil des Geldes wurde in den Konten der OOO "Rus" gefunden.Diese Reiterpark.Befestigungs Ich muss sagen, fraglich.Amortisationszeit - 15 Jahre.Tsetrobank jetzt auf der Suche nach Lösungen für das Problem, das darauf wartet, für die Deposit Insurance Agency und die Polizei bevorzugt fern zu halten.
Kreditinstitut fast brach den Rekord in der ausgewählten Menge an Nachjustierung.Im Jahr 2008, die Zentralbank gerichtet auf die Verbesserung der VTB "Bank of Moscow" 295 Milliarden russische Rubel.Aber welche Probleme "MOSOBLBANK" und Sanatorien beobachtet heute: in das Register der Einleger der echten Namen mit Dummy ersetzt.DIA muss eine zusätzliche Untersuchung durchzuführen.Dies führt zwangsläufig zu einer Erhöhung der Bilanzloch.
Bewertungen: "MOSOBLBANK"
Problemen Finanzinstitut aktiv über das Internet diskutiert.Im Juni wurde berichtet, dass die Bank keine Einlagen zurück.Aber nicht alle.Unter wurden die Ablagerungen Verbot nach 2014.01.02 (im Wert von mehr als 700 Tausend Rubel) entdeckt."MOSOBLBANK" Probleme mit Zahlungen auf Einlagen erklärt die Nachjustierung Verfahren.Nach den neuen Vorschriften, wenn die Höhe der Mittel hat 700.000 Rubel nicht übersteigt, der Tag kann der Kunde nur 100.000 zurücktreten.Andernfalls müssen Sie eine Anweisung an die Bank zu schreiben.Es berücksichtigt die Sonderkommission.Zu diesem Zeitpunkt erfolgt eine Prüfung des Auftrags und primären Dokumente, die den Empfang der Geld auf dem Konto zu bestätigen.Hinzu kommt, dass diese Aussagen nicht nehmen die Niederlassungen in alle Städte.
Diese Innovation verursacht eine Menge Ärger auf Seiten der Kunden.Die Situation wird durch die Unfähigkeit des Personals verstärkt.Besonders betrifft es die Zweige der Tochtergesellschaften von einer Finanzinstitution "MOSOBLBANK" (Samara).Probleme mit Kunden in der Stadt sind am häufigsten.Empört Menschen buchstäblich mit Beschwerden über die Samara Zweig der Nachkommen Malczewski überschwemmt.
Lange Zeit nahm die Bank keine Utilities Commission.Aber nach Kunden-Feedback, und jetzt hat sich die Situation geändert.Viele beschweren sich, dass die Platte mit der Größe der Kommission nach Kürzungen in der SB-Terminal angezeigt.Im Falle der Nichtzahlung der Beiträge in das Terminal wird nicht zurückerstattet.Über Beschwerden zu diesem Thema das Personal darauf bestehen, dass das kann nicht sein.Verweigert der Kunde die Zahlung, wird die Bank das Geld zu ihm zurückkehren.Hier sind nur wollen, um diese Aussage zu überprüfen, zu riskieren, die Summe von 6.000 Rubel, ein wenig.
«MOSOBLBANK" Probleme, die im laufenden Geschäftsjahr entstanden sind, wird versucht, eine Vielzahl von Möglichkeiten zu lösen.Insbesondere viele Kunden beschweren sich, dass sie das Geld auch auf der Rechnung nicht bekommen kann.Anleger, die die Kaution Vereinbarung vor dem Ablaufdatum zu lösen, nicht das Geld zu bekommen.Bank "MOSOBLBANK", erklärt die Probleme dieser Art von Sanatorien.Da die SNP kann ein Register der Einleger nicht kompilieren, das Geld ein Finanzinstitut kann nicht zurück.
Zusammenfassung
Einer der größten russischen Banken fielen im Rahmen der Reorganisation der Zentralbank.Die Untersuchung ergab, dass das Finanzinstitut hat für das Gleichgewicht von 60 Milliarden Rubel gebracht.Dieser Betrag durch die Konten der "RFK" auf das Gleichgewicht der fragwürdigen Unternehmen umgerechnet.Jetzt DIA versucht, die richtige Liste von Investoren und Kunden zu machen - um Geld von der Bank zurückziehen.
