Recientemente, los casos de bloqueo de los fondos de los individuos que fueron condenados o sospechosos de actividades extremistas.Al mismo tiempo, bajo la distribución cayó como "salario" y tarjeta de "social".Clientes que han congelado la cuenta bancaria?Legislación
marco legal establecido en la Ley Federal № 115 "sobre la lucha contra el Lavado de Dinero".En la Parte 1 del art.7 del documento señaló que los bancos están obligados a congelar los fondos de las personas sospechosas de participar en actividades extremistas.Al mismo tiempo la base para la inclusión de una persona en una lista de este tipo es una decisión judicial pertinente.De lo contrario, no te preocupes por eso, congelar las cuentas bancarias.Las organizaciones comerciales realizan estas operaciones sin la comunicación con el cliente, basada en la introducción de sus datos en la lista de sospechosos.La práctica demuestra que el proceso de quejas y apelaciones no da lugar a la liberación de los fondos.
En términos generales, la ley prohíbe el "sospechoso", para usar el dinero que pertenece a él.Pero en el mismo documento establece que las prestaciones y pensiones, que están garantizados por el Estado, así como los salarios, que se rigen por el Código del Trabajo, no estarán sujetos a la ley.Pero la experiencia demuestra que si una cuenta bancaria congelada, entonces la persona no tener acceso a ellos hasta que se excluyen de la lista de Servicio Federal de Supervisión Financiera.El origen de los fondos no se tiene en cuenta.Banco
congeló la cuenta: ¿qué hacer?
De acuerdo con el "Reglamento sobre las normas de los beneficios de la transferencia" garantizada por el Estado, que los ancianos reciben en el correo, no se aplican a los asentamientos no son en efectivo.Otra cosa es que muchos pensionistas actuales reciben dinero en la tarjeta de la entidad de crédito.Si un hombre se congeló una cuenta bancaria, es necesario escribir una carta al departamento pidiendo FS para entregar beneficios a través de la organización postal.Si la dirección no coincide con el lugar de registro de residencia, entonces esa información también es necesaria para transmitir a la entidad pública.
de "extremistas" que reciben beneficios en efectivo a través de la Caja de Seguro Social ("fiat", "hospital", etc.), debe realizar la misma acción: para escribir una aplicación para el Fondo de la Seguridad Social con una solicitud para recibir pagos a través del correodepartamento.Entonces no importa si las cuentas bancarias de congelación.Dinero estatal garantizada una persona va a seguir recibiendo.
Si eso no funciona
En primer lugar, hay que recordar que la no recepción de beneficios para los 6 meses en los resultados de fila en la suspensión de pagos.Por lo tanto, si el esquema descrito anteriormente no ha trabajado, debe comunicarse inmediatamente con la sucursal de la agencia pública en el lugar de servicio, y que informe sobre este asunto.En la práctica, estos casos aún no han sido.
no da
sueldo Este problema se resuelve más rápido.En el Código del Trabajo establece que la remuneración se paga en el lugar de trabajo en efectivo.Transferencia de fondos a la tarjeta debe estar justificada declaración o contrato de trabajo adecuado.Por lo tanto, si una cuenta bancaria congelada, en el primer caso es necesario escribir una solicitud dirigida al empleador pedir que le paguen de los negocios en efectivo.Para obtener una copia del documento indica el número y la fecha de fijación.La aplicación también puede ser enviada por correo certificado con acuse de recibo.En el segundo caso tiene que escribir un documento al director con una solicitud para realizar cambios en un elemento particular de TC última versión.Para que se aplique el proyecto de acuerdo adicional, el texto del párrafo modificado.El empleador tiene el derecho de rechazar el empleado en la solicitud.Luego hay que cerrar la cuenta "salario".El empleador no puede cumplir con su deber y se vio obligado a firmar un acuerdo complementario.En un caso extremo, es necesario acudir a los tribunales.Tal decisión tendría claras implicaciones para el empleado.
extranjero tiene sus propias reglas
Hace unos meses, las autoridades españolas han cerrado el acceso a los medios de los rusos.¿Por qué los bancos congelaron las cuentas?Los ciudadanos de la Federación de Rusia no es el momento de explicar el origen del capital.De acuerdo con la ley del país, se requiere que los extranjeros para demostrar la aparición de los ingresos invertidos en bienes raíces o activos.Bajo las sanciones eran personas que simplemente no respondieron a las solicitudes de las autoridades.El Gobierno también se ha comprometido a declarar la propiedad fuera de España.Los infractores se enfrentan a una multa de 10 mil. Euro.Pero muchas de las víctimas ni siquiera tratan de corregir la situación, porque tienen miedo de pedir esa ayuda en Rusia.
Cuál es la razón Personas
pertenecientes a la categoría de los "ricos" deben pagar la diferencia entre el impuesto sobre la renta en la Federación de Rusia y España.A es 13% y 52%, respectivamente.La base de cálculo es el estado de resultados.Por lo tanto, ningún problema.Si una persona ha congelado la cuenta bancaria para recuperar el acceso a los medios necesarios para llevar un certificado, respectivamente, para informar a las autoridades acerca de la propiedad de los bienes en el extranjero para pagar el impuesto en la Federación de Rusia y España, la diferencia con el presupuesto.
Conclusión
Rosfinmonitoring es una lista de personas sospechosas de llevar a cabo actividades extremistas o el terrorismo.Él revisar periódicamente las entidades de crédito, y el acceso del bloque correspondiente a los medios.Al mismo tiempo caer en la distribución de todos los ingresos en juego.La buena noticia es que la gente pueda recuperar el acceso a pensiones, beneficios y salarios.¿Qué bancos han congelado la cuenta en este caso no importa.Estos pagos están garantizados por el Estado y el Código de Trabajo, y por lo tanto el alcance de la ley sobre lavado de dinero no se caigan.
