je suis sûr que beaucoup d'entre nous utilisent régulièrement les services d'une variété de banques commerciales.Certains clients préfèrent garder les établissements de crédit leurs économies, tandis que d'autres leur font confiance leurs valeurs (coffres de sécurité), d'autres sont les emprunteurs qui ont reçu sous l'intérêt sur le montant disponible dans l'avenir l'objet de rêves les plus chers.Carte plastique pour une utilisation pratique des salaires, services divers, traductions urgentes avec l'ouverture d'un compte personnel ou sans elle, maintenant chaque banque cherche à offrir à ses clients quelque chose de nouveau et de créer une saine concurrence "géants" du secteur.Bien sûr, les nuances sont trop courts.Toutefois, chaque client d'un établissement de crédit doit tenir compte de cette caractéristique que le secret bancaire.Quel est lourde de ce concept, et ce qui garantit, ainsi que le problème devient avec lui un fournisseur de services dans ce domaine?
Pour commencer est juste de distinguer entre des termes tels que le secret commercial et bancaire.La première, en fait, est un concept plus large que l'autre.Dans certaines sources, vous pouvez même trouver une interprétation qui définit le secret des organismes de crédit comme l'une des variétés commerciales.Cependant, ce ne sont pas tout à fait vrai.Le secret bancaire - la loi pour ces institutions, en vertu de laquelle tous les membres de l'organisation sont tenus de conserver toutes les informations qu'ils ont sur l'information de la main sur leurs clients sans avoir accès à des tiers, même si l'information n'a pas beaucoup de valeur.
Comme dans la plupart de ces cas, il ya des exceptions à la règle.Parfois, la banque n'a tout simplement pas le droit de refuser certains organismes de fournir des informations relatives aux clients.Ces institutions sont, tout d'abord, des représentants de l'état-niveau.Toutefois, cette procédure doit être une raison valable justifiant une exception.Par exemple, la nature complexe, confus et suspect fait par le client d'une opération financière si elle est égale ou dépasse le montant de 600 mille roubles.Dans ce cas, les lois sur les banques impliquent nécessairement opération de contrôle.Ceci est fait pour empêcher le financement des organisations commerciales à l'aide des organisations terroristes, ainsi que le blanchiment d'argent.Le secret
Banque implique la fourniture d'informations sur tous les comptes et les montants reçus par l'institution pour le stockage dans les conditions des prisonniers de contrats de dépôt, un cercle restreint de personnes.Comme dans le cas des personnes physiques et morales de toutes les informations ne peut être donnée exclusivement aux clients eux-mêmes et de leurs représentants légaux, les personnes autorisées, les autorités judiciaires, ainsi que les compagnies d'assurance et les représentants de l'enquête préliminaire des affaires pénales et administratives (doit être la présence du consentement du procureur).
Si le titulaire du compte de dépôt ou un autre type de filière, dans une telle situation, le secret bancaire a les caractéristiques suivantes.Si vous avez rédigé un testament (notaire ou émis directement à l'établissement de crédit) spécifiées ici personnes peuvent obtenir les informations nécessaires.Pour ce faire, ils devront présenter une preuve d'identité.En outre, des informations sont fournies sans aucune violation de la loi à la disposition du notaire.À cette fin, le bureau devra faire une demande.Dans ce cas, un employé de la banque, responsable de la conformité avec ces obligations, dresse une réponse sur la tête de l'institution.L'information devrait être entièrement responsable de toutes les questions énoncées dans la demande.
Si nous parlons des non-résidents (personnes de nationalité étrangère), puis le secret bancaire implique la mise à disposition de toutes les données nécessaires consulats.
