En 1992 a commencé à travailler au Daghestan Commercial Bank "Vatan".Après avoir acheté les banquiers Victor et romaines baptême institution financière Friazino déplacé et changé son nom pour "La Banque régionale de Moscou."Dans les années suivantes, plusieurs fois modifié la structure de l'actionnariat.97,94% de l'établissement de crédit détenu par JSC "Finance Corporation républicain", le reste est réparti entre les individus.Alexander Malczewski détient une participation de 70%, et a dirigé la banque jusqu'en 2011 son père Andrew.Histoire
de
En 2005, "MOSOBLBANK" a été adopté dans le système d'assurance des dépôts.Cela a augmenté le nombre d'unités à 400 en seulement deux ans.Sur la qualité de la gestion est également attestée par le fait que, en 2013 la banque a «adopté» plus de 1000 guichets automatiques, des terminaux, sept cents et 4000 POS-terminaux, qui servent les clients avec des cartes Visa et MasterCard.En 2011, il a lancé son propre système de transfert d'argent - "roquet".
ennuis ont commencé
Problèmes avec "MOSOBLBANK" a commencé en 2011.Ensuite, la Banque centrale a interdit pendant six mois pour prendre les dépôts des particuliers.Gestion n'a pas été pris au dépourvu et a commencé à offrir leurs actions pour une somme dérisoire.Même alors, les experts ont soulevé la question de savoir comment une institution financière parvient à payer ces prix exorbitants pour les dépôts.
En Août 2012, "Izvestia" a publié des rapports.Dans "MOSOBLBANK" il a été enregistré le taux le plus élevé - 19,3%.La direction a immédiatement démenti cette information dans des sources officielles.La Banque a encore continué à attirer des fonds des entités économiques en vertu de l'intérêt enragé.Cela a eu un impact sur le niveau de son développement.
Faits saillants financiers
En 2013, le "National RA" a donné à la banque la notation la plus élevée - "A +".61,9% de ses actifs nets comprennent les prêts aux petites et moyennes entreprises.Pourtant, il était de 4,8% de l'investissement avec la Banque centrale.En amassant des fonds de particuliers Banque a financé 81% du passif.Le montant total des réserves - 9%.Le montant du capital - 18,8 milliards de roubles.Sur le marché interbancaire, "MOSOBLBANK» prônée par le donateur.Avec de tels chiffres, il a pris la 8e place en Russie et 7 à Moscou.
"MOSOBLBANK": problèmes en 2014
05/07/2014, dans la "Gazette" il est évident que dans l'une des plus grandes et les plus prospères banques dans stratagème frauduleux de Moscou a été retiré 60 milliards de roubles pour les comptes de campagnes de filiales.Manuel "MOSOBLBANK" immédiatement démenti cette information et a intenté un procès à la Cour d'arbitrage de Moscou sur le propriétaire du journal.
19/05/2014 Les médias ont rapporté que la Banque centrale a décidé d'assainir seulement trois agences: "MOSOBLBANK", "Inresbank" et "Business Finance Bank".Chacun d'entre eux appartiennent à la famille Malczewski.En abordant la Banque centrale va allouer 117 milliards de roubles.Sanatorium - SMP.La déclaration officielle est venue quelques jours, et derrière lui - les informations dans la presse sur les stratagèmes de blanchiment d'argent.
Comme il est arrivé
L'enquête a révélé l'opération de blanchiment dengue de la banque centrale."MOSOBLBANK" ayant des restrictions imposées par le régulateur a continué à attirer les dépôts.Mais il n'a pas les placer sur les comptes, et les conclusions sur l'équilibre des sociétés liées.Système technique
comme suit.Heureux avec le déposant conclure un accord de dépôt normal.Dans la soirée du même jour, la banque de résilier unilatéralement, et les transferts d'argent pour le solde.L'investisseur peut à tout moment exiger leur retour.Cependant, dans l'ensemble, ils ne seront pas visibles.Selon les résultats financiers de 2014, la banque a attiré des dépôts totalisant 19,5 milliards de roubles.Ce chiffre n'a pas changé depuis deux ans.Compte tenu de la situation des paiements DIA atypiques peuvent parfois dépasser les montants comptabilisés dans le bilan.Au cours de la réhabilitation des anciens propriétaires - la famille Malczewski - donnent PME totalité de ses actifs.Les problèmes et les questions liées à la «blanchiment» d'argent "MOSOBLBANK", ne reconnaît pas.
tout a commencé
Il est possible que personne ne l'aurait découvert au sujet de la fraude, si pas le cas.Un de MOSOBLBANK des contributeurs "était un employé de la Banque centrale.Il a noté que les dépôts, ont décoré la veille, le coup plein dans les bureaux des villes voisines.Comme enquête ultérieure a montré que tous les logiciels en cours d'exécution spéciale de nuit résilie le contrat et de conclure de nouveaux investissements dans des actions «RCF» - le principal actionnaire de la banque.Le sort ultérieur de l'argent est inconnu.Partie de l'argent a été trouvé dans les comptes de OOO "Rus".Ce parc équestre.Attachement que je dois dire, discutable.La période de récupération - de 15 ans.Tsetrobank maintenant à la recherche des solutions au problème, qui est en attente pour la Deposit Insurance Agency et la police a préféré tenir à l'écart.
établissement de crédit presque battu le record dans la quantité choisie de réajustement.En 2008, la Banque centrale a ordonné à améliorer VTB "Banque de Moscou" 295 milliards de roubles russes.Mais quels sont les problèmes "MOSOBLBANK» et sanatoriums observé aujourd'hui: dans le registre des déposants des noms réels remplacés par factice.DIA devra mener une enquête supplémentaire.Cela conduit inévitablement à une augmentation du trou d'équilibrage.
avis: "MOSOBLBANK" Les problèmes
institution financière discuté activement sur Internet.En Juin, il a été signalé que la banque ne retourne pas de dépôts.Mais pas tous.Dans les dépôts d'interdiction ont été découverts après 1.2.2014 (d'une valeur de plus de 700 mille roubles).Problèmes "MOSOBLBANK" avec des paiements sur les dépôts explique la procédure de réajustement.Selon les nouveaux règlements, si le montant des fonds ne dépasse pas 700 mille roubles, le jour où le client peut retirer que 100 mille.Sinon, vous avez besoin d'écrire une déclaration à la banque.Il considère que la commission spéciale.A ce moment, il ya un contrôle du contrat, et les documents primaires confirmant la réception de l'argent dans le compte.En outre, ces déclarations ne tiennent pas enlever les branches dans toutes les villes.
Cette innovation a causé beaucoup de ressentiment de la part des clients.La situation est aggravée par l'incompétence du personnel.Surtout, il concerne les succursales de filiales d'une institution financière "MOSOBLBANK» (Samara).Problèmes avec les clients dans la ville sont les plus communs.Outré personnes sont littéralement inondés de plaintes au sujet de la branche de la descendance Samara Malczewski.
Pendant longtemps, la banque a pris aucune commission des services publics.Mais, selon les commentaires des clients, et maintenant la situation a changé.Beaucoup se plaignent que la plaque avec la taille de la Commission apparaît après avoir fait des coupes dans la borne libre-service.Dans le cas de non-paiement des cotisations dans le terminal ne sera pas remboursé.Sur toutes les plaintes sur cette question, les employés insistent pour que cela ne peut pas être.Si le client refuse le paiement, la banque sera de retour l'argent pour lui.Voici tout simplement désireux de vérifier cette déclaration, risquer la somme de 6.000 roubles, un peu.
«MOSOBLBANK" problèmes qui ont surgi dans l'année en cours, tente de résoudre une variété de façons.En particulier, de nombreux clients se plaignent qu'ils ne peuvent pas obtenir de l'argent, même sur le projet de loi.Les investisseurs qui dissolvent la convention de dépôt avant la date d'expiration, ne reçoivent pas l'argent.Bank "MOSOBLBANK" explique les problèmes de ce genre de sanatoriums.Depuis le SNP ne peut pas établir un registre des déposants, l'argent d'une institution financière ne peut pas revenir.
Résumé
Une des plus grandes banques russes est tombé sous la réorganisation de la Banque centrale.L'enquête a révélé que l'institution financière a intentée pour le solde de 60 milliards de roubles.Ce montant à travers les comptes de "RFK" est traduit à l'équilibre des entreprises douteuses.Maintenant DIA essaie de faire la liste correcte des investisseurs et des clients - à retirer de l'argent de la banque.
