Baru-baru ini, kasus pemblokiran dana dari individu yang dihukum atau diduga kegiatan ekstrimis.Pada saat yang sama, di bawah distribusi turun sebagai "gaji" dan "sosial" kartu.Apa klien yang telah dibekukan rekening bank?Undang-undang
Kerangka hukum yang diatur dalam UU Federal № 115 "Pada Memerangi Pencucian Uang".Dalam Bagian 1 of Art.7 dokumen menyatakan bahwa bank diwajibkan untuk membekukan dana dari orang yang dicurigai terlibat dalam kegiatan ekstrimis.Pada saat yang sama dasar untuk masuknya seseorang dalam daftar tersebut adalah keputusan pengadilan yang relevan.Jika tidak, jangan khawatir tentang itu, membekukan rekening bank manapun.Organisasi komersial melakukan operasi ini tanpa berkomunikasi dengan klien, berdasarkan pengenalan data dalam daftar tersangka.Praktek menunjukkan bahwa keluhan dan banding proses tidak mengakibatkan pencairan dana.
Secara kasar, hukum melarang "tersangka" untuk menggunakan uang milik dia.Namun dalam dokumen yang sama menyatakan bahwa manfaat dan pensiun, yang dijamin oleh negara, serta gaji, yang diatur oleh Undang-undang Ketenagakerjaan, tidak dikenakan hukum.Tetapi pengalaman menunjukkan bahwa jika rekening bank beku, maka orang tersebut tidak akan mendapatkan akses ke mereka sampai mereka akan dikeluarkan dari daftar federal Monitoring Service Keuangan.Sumber dana tidak diperhitungkan.
Bank membeku rekening: apa yang harus dilakukan?
Sesuai dengan "Peraturan tentang aturan manfaat transfer 'dijamin oleh negara, yang orang tua terima dalam surat, tidak berlaku untuk pemukiman non-tunai.Hal lain adalah bahwa banyak pensiunan hari ini menerima uang pada kartu dari lembaga kredit.Jika orang seperti itu membeku rekening bank, Anda perlu menulis surat kepada departemen meminta FS untuk memberikan manfaat melalui organisasi pos.Jika alamat tidak sesuai dengan tempat pendaftaran tinggal, maka informasi yang juga diperlukan untuk menyampaikan kepada badan publik.
untuk "ekstrimis" yang menerima tunjangan tunai melalui Dana Asuransi Sosial ("fiat", "rumah sakit", dll), Anda harus melakukan tindakan yang sama: untuk menulis aplikasi untuk Dana Jaminan Sosial dengan permintaan untuk menerima pembayaran melalui suratdepartemen.Maka tidak peduli apakah rekening bank beku.Dijamin uang negara seseorang masih akan menerima.
Jika itu tidak berhasil
Pertama, harus diingat bahwa non-penerimaan manfaat selama 6 bulan dalam hasil baris dalam penangguhan pembayaran.Oleh karena itu, jika skema yang dijelaskan di atas tidak berhasil, Anda harus segera menghubungi cabang lembaga publik di tempat pelayanan, dan untuk melaporkan masalah ini.Dalam prakteknya, kasus tersebut belum pernah.
tidak memberikan
gajiMasalah ini dipecahkan lebih cepat.Dalam Kode Perburuhan menyatakan bahwa remunerasi dibayarkan di tempat kerja secara tunai.Transfer dana ke kartu harus dibenarkan pernyataan atau kontrak kerja yang sesuai.Oleh karena itu, jika rekening bank beku, dalam kasus pertama Anda harus menulis sebuah aplikasi yang ditujukan kepada majikan meminta untuk dibayar dari bisnis uang tunai.Untuk salinan kertas menunjukkan jumlah dan tanggal penetapan.Aplikasi ini juga dapat dikirim dengan surat tercatat dengan tanda terima.Dalam kasus kedua yang Anda butuhkan untuk menulis makalah kepada Direktur dengan permintaan untuk melakukan perubahan ke item tertentu TC versi terakhir.Untuk itu diterapkan rancangan perjanjian tambahan, teks paragraf diubah.Majikan memiliki hak untuk menolak karyawan dalam permintaan.Kemudian Anda harus menutup account "gaji".Majikan tidak dapat memenuhi tugasnya dan akan dipaksa untuk menandatangani perjanjian tambahan.Dalam kasus ekstrim, perlu untuk pergi ke pengadilan.Keputusan seperti itu jelas akan memiliki implikasi bagi karyawan.
Abroad memiliki aturan sendiri
beberapa bulan yang lalu, pihak berwenang Spanyol telah ditutup akses ke sarana Rusia.Mengapa bank membekukan rekening?Warga Federasi Rusia tidak waktu untuk menjelaskan asal ibukota.Menurut hukum negara, orang asing yang diperlukan untuk membuktikan penampilan pendapatan berinvestasi di real estate atau aset.Di bawah sanksi adalah orang-orang yang hanya tidak menanggapi permintaan dari pihak berwenang.Pemerintah juga berkomitmen untuk menyatakan properti di luar Spanyol.Pelanggar menghadapi denda 10 ribu. Euro.Tapi banyak korban bahkan tidak mencoba untuk memperbaiki situasi, karena mereka takut untuk meminta bantuan seperti di Rusia.
Apa alasan
Orang milik kategori "kaya" harus membayar selisih antara pajak penghasilan di Federasi Rusia dan Spanyol.A adalah masing-masing 13% dan 52%.Dasar perhitungan adalah laporan laba rugi.Oleh karena itu, masalah.Jika seseorang telah membekukan rekening bank untuk memulihkan akses ke sarana yang diperlukan untuk membawa sertifikat, masing-masing, untuk memberitahu pihak berwenang tentang kepemilikan properti di luar negeri untuk membayar pajak di Federasi Rusia dan Spanyol, perbedaan anggaran.
Kesimpulan
Rosfinmonitoring adalah daftar orang-orang yang diduga melakukan aktivitas ekstrimis atau terorisme.Dia secara teratur meninjau lembaga kredit, dan akses pencocokan blok ke media.Pada saat yang sama jatuh di bawah distribusi semua pendapatan yang dipertaruhkan.Kabar baiknya adalah bahwa orang dapat memperoleh kembali akses ke pensiun, tunjangan dan upah.Yang bank telah dibekukan rekening dalam hal ini tidak masalah.Pembayaran ini dijamin oleh negara dan kode tenaga kerja, dan karena itu ruang lingkup undang-undang tentang pencucian uang tidak jatuh.
