Pada tahun 1992 ia mulai bekerja di Dagestan Commercial Bank "Vatan".Setelah ia membeli Victor dan Romawi bankir pembaptisan lembaga keuangan Friazino pindah dan berubah nama menjadi "The Moscow Regional Bank."Dalam tahun-tahun berikutnya, beberapa kali mengubah struktur kepemilikan saham.97,94% dari lembaga kredit yang dimiliki oleh JSC "Republik Finance Corporation", sisanya didistribusikan di antara individu.Alexander Malczewski memiliki saham 70%, dan diarahkan bank sampai 2011 ayahnya Andrew.Sejarah
dari
Pada tahun 2005, "Mosoblbank" diadopsi dalam sistem asuransi deposito.Ini telah meningkatkan jumlah unit 400 hanya dalam waktu dua tahun.Pada kualitas manajemen juga dibuktikan oleh fakta bahwa pada 2013 bank "mengadopsi" lebih dari 1.000 ATM, terminal, tujuh ratus 4000 POS-terminal, yang melayani pelanggan dengan kartu Visa dan MasterCard.Pada tahun 2011, meluncurkan sistem transfer uang sendiri - "Pug".
kesulitan mulai
Masalah dengan "MOSOBLBANK" mulai tahun 2011.Kemudian Bank Sentral dilarang selama enam bulan untuk mengambil deposito dari individu.Manajemen tidak terkejut dan mulai menawarkan sahamnya untuk jumlah yang sedikit.Bahkan kemudian, para ahli mengangkat pertanyaan tentang bagaimana lembaga keuangan berhasil membayar harga selangit tersebut untuk deposito.
Pada bulan Agustus 2012, "Izvestia" diterbitkan laporan.Dalam "MOSOBLBANK" itu mencatat tingkat tertinggi - 19,3%.Manajemen segera membantah informasi ini dalam sumber-sumber resmi.Bank lanjut terus menarik dana dari entitas ekonomi bawah bunga fanatik.Hal ini berdampak pada tingkat perkembangannya.
Ikhtisar Keuangan
Pada 2013, "RA Nasional" memberi bank peringkat kredit tertinggi - "A +".61,9% dari aktiva bersih meliputi pinjaman untuk usaha kecil dan menengah.Namun ada 4,8% dari investasi dengan Bank Sentral.Dengan mengumpulkan dana dari individu Bank telah membiayai 81% dari kewajiban.Jumlah total cadangan - 9%.Jumlah modal - 18,8 miliar rubel.Di pasar antar bank, "Mosoblbank" dianjurkan oleh donor.Dengan angka tersebut, ia mengambil posisi 8 di Rusia dan 7 di Moskow.
"Mosoblbank": masalah pada 2014
2014/05/07, dalam "Lembaran" ada bukti bahwa di salah satu yang terbesar dan paling sukses bank dalam skema penipuan Moskow ditarik 60 miliar rubel ke rekening kampanye anak perusahaan.Manual "MOSOBLBANK" segera membantah informasi ini dan mengajukan gugatan di Pengadilan Arbitrase Moskow pada pemilik surat kabar.
2014/05/19 Media melaporkan bahwa Bank Sentral memutuskan untuk membersihkan hanya tiga lembaga: "Mosoblbank", "Inresbank" dan "Bisnis Keuangan Bank".Semua dari mereka milik keluarga Malczewski.Dalam mengatasi Bank Sentral akan mengalokasikan 117 miliar rubel.Sanatorium - SMP.Pernyataan resmi datang beberapa hari, dan di belakangnya - informasi dalam pers tentang skema pencucian uang.
Ketika itu terjadi
Penyelidikan menunjukkan bank sentral skema pencucian dengue."Mosoblbank" memiliki pembatasan yang dikenakan oleh regulator terus menarik deposito.Tapi dia tidak menempatkannya pada rekening, dan kesimpulan atas saldo perusahaan terkait.Skema teknis
sebagai berikut.Senang dengan deposan masuk ke dalam perjanjian deposito normal.Di malam hari yang sama bank untuk secara sepihak mengakhiri itu, dan transfer uang untuk keseimbangan.Investor dapat setiap waktu membutuhkan mereka kembali.Namun, pada keseimbangan, mereka tidak akan terlihat.Menurut hasil keuangan 2014 bank menarik deposito sebesar 19,5 miliar rubel.Angka ini tidak berubah dalam dua tahun.Mengingat situasi pembayaran atipikal DIA mungkin di kali melebihi jumlah yang diakui di neraca.Selama rehabilitasi mantan pemilik - keluarga Malczewski - memberikan UKM semua asetnya."Mosoblbank" masalah dan isu-isu yang terkait dengan "pencucian" uang, tidak mengakui.
semuanya dimulai
Ada kemungkinan bahwa tidak ada yang akan tahu tentang penipuan, jika tidak terjadi.Salah satu MOSOBLBANK kontributor '"adalah seorang karyawan dari Bank Sentral.Dia mencatat bahwa deposito, dihiasi sehari sebelumnya, tembakan penuh di kantor kota-kota tetangga.Sebagai penyelidikan kemudian menunjukkan bahwa setiap malam software khusus yang berjalan berakhir kontrak dan untuk masuk ke dalam investasi baru di saham "RCF" - pemegang saham utama bank.Nasib lebih lanjut dari uang itu tidak diketahui.Sebagian dari uang itu ditemukan dalam rekening dari OOO "Rus".Taman berkuda ini.Lampiran I harus mengatakan, dipertanyakan.Payback period - 15 tahun.Tsetrobank sekarang mencari solusi untuk masalah, yang menunggu untuk Lembaga Penjamin Simpanan dan polisi lebih suka untuk menjaga menyendiri.Lembaga kredit
hampir memecahkan rekor dalam jumlah yang dipilih penyesuaian.Pada tahun 2008, Bank Sentral diarahkan untuk meningkatkan VTB "Bank of Moskow" 295 miliar rubel Rusia.Tapi apa masalah "MOSOBLBANK" dan sanatoriums diamati hari ini: dalam daftar deposan nama asli diganti dengan boneka.DIA harus melakukan penyelidikan tambahan.Ini pasti akan mengarah pada peningkatan lubang keseimbangan.Ulasan
: "Mosoblbank" masalah
lembaga keuangan aktif dibahas di Internet.Pada bulan Juni, dilaporkan bahwa bank tidak kembali deposito.Tapi tidak semua.Di bawah deposito larangan ditemukan setelah 2014/01/02 (senilai lebih dari 700 ribu rubel)."Mosoblbank" masalah dengan pembayaran deposito menjelaskan prosedur penyesuaian.Berdasarkan peraturan baru, jika jumlah dana tidak melebihi 700 ribu rubel, hari pelanggan dapat menarik hanya 100 ribu.Jika tidak, Anda perlu menulis sebuah pernyataan ke bank.Ini mempertimbangkan komisi khusus.Pada saat ini, ada cek kontrak, dan dokumen utama yang mengkonfirmasi penerimaan uang di rekening.Selain itu, pernyataan ini tidak mengambil cabang di seluruh kota.
Inovasi ini menyebabkan banyak kebencian pada bagian dari pelanggan.Situasi ini diperparah oleh ketidakmampuan staf.Terutama menyangkut cabang anak perusahaan dari lembaga keuangan "Mosoblbank" (Samara).Masalah dengan klien di kota yang paling umum.Orang marah secara harfiah dibanjiri dengan keluhan tentang cabang Samara keturunan Malczewski.
Untuk waktu yang lama bank tidak mengambil komisi utilitas.Tapi, menurut umpan balik pelanggan, dan sekarang situasi telah berubah.Banyak yang mengeluh bahwa piring dengan ukuran komisi muncul setelah melakukan pemotongan di terminal self-service.Dalam kasus non-pembayaran kontribusi ke terminal tidak akan dikembalikan.Pada keluhan tentang masalah ini staf bersikeras bahwa ini tidak dapat.Jika pelanggan menolak pembayaran, bank akan mengembalikan uang kepadanya.Berikut hanya ingin untuk memeriksa pernyataan ini, mempertaruhkan jumlah 6.000 rubel, sedikit.
«Mosoblbank" masalah yang timbul dalam tahun berjalan, sedang mencoba untuk memecahkan berbagai cara.Secara khusus, banyak pelanggan mengeluh bahwa mereka tidak bisa mendapatkan uang bahkan pada tagihan.Investor yang larut perjanjian deposito sebelum tanggal kedaluwarsa, tidak mendapatkan uang.Bank "Mosoblbank" menjelaskan masalah semacam ini sanatorium.Karena SNP tidak bisa mengkompilasi sebuah daftar deposan, uang lembaga keuangan tidak dapat kembali.
Ringkasan
Salah satu bank terbesar Rusia jatuh di bawah reorganisasi Bank Sentral.Penyelidikan menunjukkan bahwa lembaga keuangan telah membawa untuk keseimbangan 60 miliar rubel.Jumlah ini melalui rekening "RFK" diterjemahkan ke saldo perusahaan dipertanyakan.Sekarang DIA mencoba untuk membuat daftar yang benar dari investor dan pelanggan - untuk menarik uang dari bank.
