- adalah transaksi yang diselesaikan oleh perjanjian internasional atau dengan undang-undang nasional untuk menggunakan nilai-nilai mata uang.
jenis transaksi mata uang
1. Devisa transaksi forward (berjangka, ke depan) - transaksi ini, di mana para pihak setuju pada pengiriman sejumlah uang melalui karena periode setelah selesainya transaksi dengan nilai tukar, yang tetap pada saat kesimpulan.Dalam transaksi berjangka mata uang, ada dua fitur.Tingkat
Efek adalah tetap pada akhir kesepakatan, meskipun dilakukan setelah jangka waktu tertentu.
antara kesimpulan dan pelaksanaan transaksi ada interval waktu.Batas waktu, yaitu pasokan mata uang didefinisikan sebagai akhir periode dari tanggal transaksi atau periode lain selama istilah.
kontrak berjangka valuta asing yang dibuat:
- untuk mendapatkan karena perbedaan nilai tukar keuntungan spekulatif;
- ketika mengasuransikan investasi di luar negeri langsung atau portofolio dari kemungkinan kerugian akibat depresiasi mata uang di mana mereka diimplementasikan;
- pertukaran (konversi) untuk tujuan komersial, yaitu, penjualan muka atau pembelian devisa untuk pembayaran masa depan mata uang asing.Aplikasi
untuk transaksi forward risiko mata uang pada saat transaksi komersial menjadi tersebar luas di tahun 70-an selama transisi ke kurs mengambang.
transaksi 2. Devisa bank "spot" yang paling umum.Mereka membuat 90% dari total volume transaksi valuta asing.Esensi mereka adalah dalam mata uang asing pasokan oleh bank, yang disediakan pada hari kerja kedua setelah transaksi dengan kurs, yang tetap pada kesimpulan.Pada saat yang sama dianggap hari kerja di masing-masing mata uang yang terlibat dalam transaksi.Artinya, jika hari berikutnya tanggal transaksi untuk non-kerja salah satu mata uang, periode pasokan mata uang lebih besar dari satu hari, dan jika mata uang lain hari berikutnya adalah bukan bisnis, pasokan juga bertambah satu hari.
Dalam transaksi tersebut pasokan mata uang dibuat pada rekening yang ditentukan oleh bank penerima.Konversi mata uang dalam dua hari sebelumnya didikte oleh kesulitan tujuan implementasinya dalam jangka waktu yang lebih pendek, juga diperlukan analisis operasi valuta asing dari bank komersial.
unsur yang paling mobile di posisi devisa bank operasi di pasar mata uang dengan pengiriman ekspres, tetapi mereka mewujudkan beberapa risiko.Dengan operasi "SPOT" memenuhi kebutuhan pelanggan oleh bank dalam mata uang asing, dilakukan spekulatif dan arbitrase operasi, arus modal dari satu mata uang yang lain.
3. Transaksi "SWAP" adalah jenis transaksi yang menggabungkan transaksi tunai valuta asing bank.Ada kegiatan perbankan serupa dari abad pertengahan ketika bankir Italia untuk melakukan operasi dengan promissory notes.Kemudian, mereka mulai mengembangkan dalam bentuk deportnyh dan reportnyh operasi.Mendeportasi - kombinasi dari transaksi yang saling terkait dalam laporan urutan terbalik, yang membawa penjualan tunai mata uang asing dan pembelian istilah.
Kemudian, transaksi valuta asing bank 'Swap' mengambil bentuk pertukaran deposito untuk jumlah yang setara dalam berbagai mata uang.Kerugian dari operasi ini adalah untuk meningkatkan neraca bank, sehingga menciptakan risiko tambahan dan faktor memburuk.Transaksi valuta asing bank "swap" untuk memecahkan masalah ini, pertimbangan yang dibuat pada off-balance sheet, yang berarti bahwa pertukaran mata uang dilakukan dalam bentuk penjualan.
"swap" menggabungkan pembelian dan penjualan mata uang pada kondisi pengiriman segera ke kontrsdelkoy mata uang yang sama untuk jangka waktu tertentu.Pada pembayaran meja negosiasi dengan dua mitra (perusahaan, bank, dan lain-lain).
