teknologi modern manajemen likuiditas berisi dua pendekatan utama: bank atau perusahaan harus memiliki stok aset cair, atau dapat dengan cepat menarik mereka.Alternatif ini ditampilkan dalam isolasi dalam dirinya likvidnosti- "cadangan" (stasioner likuiditas) dan likvidnosti- "aliran" (nilai dinamis karakteristik likuiditas saat ini).Analisis likuiditas menunjukkan bahwa pendekatan ini, strategi dan metode manajemen likuiditas dalam praktek cukup efektif.Analisis likuiditas
dari perusahaan asuransi, bank atau perusahaan bertujuan untuk cukup menilai kelayakan kredit dari bank atau solvabilitas perusahaan dan untuk memastikan pemenuhan kewajiban untuk membiayai mitra.Dalam bentuk yang paling umum, itu adalah perbandingan aset yang diklasifikasikan dan dikelompokkan dalam urutan gelar mereka likuiditas.Analisis likuiditas
menunjukkan bahwa semua aset harus diklasifikasikan menjadi empat kelompok:
1. paling likuid - terutama digunakan untuk pembayaran saat ini.
2. aset cepat - pembayaran, yang terjadi dalam satu tahun, seperti piutang.
3. Perlahan dilaksanakan - pembayaran, yang akan diproduksi paling lambat 1 tahun.
4. tidak likuid - digunakan jangka panjang.
tiga yang terus berubah, dan karena itu lebih likuid.
Dalam masyarakat modern, bank-bank di signifikansi fungsional mereka dari sistem perbankan dapat disamakan dengan sistem peredaran darah tubuh.
mengumpulkan dana, bank bertanggung jawab untuk kepentingan deposan.Yang terakhir tertarik ke bank kepercayaan modal terluka.Untuk alasan ini, bank harus memiliki semua fitur untuk memenuhi kewajiban tanggal yang ditentukan, tanpa kehilangan bagian dari pendapatan mereka.Ini kemampuan definisi bank dan ditandai oleh likuiditas perbankan.
peristiwa terbaru di pasar keuangan dunia, analisis likuiditas menegaskan kebutuhan untuk meningkatkan sektor perbankan dalam hubungan dekat dengan restrukturisasi ekonomi.
Dari awal manifestasi krisis dalam perekonomian dunia bank sentral tidak memperkirakan dampak negatif yang kuat.Itu seharusnya terjadi hanya efek tidak langsung dengan meningkatkan harga dari sumber daya keuangan dalam meminjam di pasar luar negeri dan mengurangi sumber daya non-penduduk.Tapi bahkan ini cukup pendapat yang menguntungkan pada pengelolaan skenario bank sentral kami membawa peningkatan yang signifikan dalam risiko likuiditas bank.
Namun, jika kerusakan stabilitas sektor perbankan tidak diterapkan dari luar, itu datang dari dalam sistem ekonomi.Kondisi dan hasil usaha sangat tergantung pada kondisi di mana untuk bekerja.Implikasi krisis parah di berbagai sektor ekonomi, tegas bergantung pada kemitraan dengan Eropa, tidak bisa tercermin pada sistem perbankan.Mengurangi volume jasa yang dijual, ada aliran yang kuat dari sumber daya secara dramatis meningkatkan proporsi kredit macet, bank telah merasakan kurangnya likuiditas.Saat itu, dan berkat dukungan dari Bank Sentral mampu meminimalkan dampak negatif pada bank-bank komersial.
Akibatnya, sistem perbankan telah menderita dari krisis relatif karena kurang ketergantungan pada investasi asing.Analisis
likuiditas beberapa bank, dampak dari krisis ekonomi global dan faktor-faktor lain yang melekat pada masalah peningkatan pengelolaan likuiditas signifikansi tertentu.
mempertimbangkan kerangka teori yang digunakan saat ini di perbankan, awalnya perlu dicatat bahwa unit kegiatan ekonomi adalah transaksi bisnis, atau dalam kaitannya dengan bank - operasi.Atas dasar ini, likuiditas bank dapat didefinisikan sebagai indikator perubahan kondisi bank dalam proses operasional perbankan.Akibatnya, manajemen likuiditas bank tidak lain dari organisasi perbankan sehingga untuk memastikan bahwa jumlah yang diperlukan alat pembayaran pada saat yang diinginkan.
