Recentemente, in caso di blocco dei fondi di individui che sono stati condannati o sospettati di attività estremiste.Allo stesso tempo, sotto la distribuzione cadde come "stipendio" e la scheda "sociale".I clienti che hanno congelato il conto in banca?Legislazione
quadro normativo previsto dalla legge federale № 115 "Sulla lotta contro il riciclaggio di denaro".Nella parte 1 dell'art.7 del documento ha dichiarato che le banche sono tenute a congelare i fondi di persone sospettate di coinvolgimento in attività estremiste.Allo stesso tempo, la base per l'inclusione di una persona in una tale lista è una decisione corte rilevante.In caso contrario, non ti preoccupare che, congelare i conti bancari.Le organizzazioni commerciali svolgono queste operazioni senza comunicare con il cliente, sulla base della introduzione dei suoi dati nella lista dei sospetti.La pratica dimostra che il processo di reclami e ricorsi non comporti il rilascio di fondi.
In parole povere, la legge vieta il "sospetto" di utilizzare il denaro che gli appartengono.Ma nello stesso documento afferma che i benefici e le pensioni, che sono garantiti dallo Stato, così come gli stipendi, che sono disciplinati dal Codice del lavoro, non sono soggetti alla legge.Ma l'esperienza dimostra che se un conto in banca congelato, allora la persona non ottenere l'accesso a loro fino a quando non saranno esclusi dalla lista dei Servizio federale monitoraggio finanziario.La fonte di fondi non viene presa in considerazione.Banca
congelato il conto: che fare?
In conformità con il "Regolamento sulle regole benefici del trasferimento 'garantito dallo Stato, che gli anziani ricevono per posta, non si applicano agli insediamenti non liquide.Un'altra cosa è che molti pensionati oggi ricevono soldi sulla carta dell'istituto di credito.Se un tale uomo congelato un conto in banca, è necessario scrivere una lettera al dipartimento chiedendo FS di fornire altri benefici attraverso l'organizzazione postale.Se l'indirizzo non corrisponde al luogo di registrazione di residenza, allora che l'informazione è necessario anche per trasmettere al corpo pubblico.
per "estremisti" che ricevono prestazioni in denaro attraverso il Fondo delle assicurazioni sociali ("fiat", "ospedale", ecc), è necessario eseguire la stessa azione: scrivere un'applicazione al Fondo di Previdenza Sociale con la richiesta per ricevere i pagamenti attraverso la postareparto.Quindi non importa se i conti bancari di congelamento.Garantito denaro stato una persona otterrà comunque.
Se questo non funziona
In primo luogo, si deve ricordare che la mancata ricezione di benefici per 6 mesi in una riga comporta la sospensione dei pagamenti.Pertanto, se lo schema sopra descritto non ha funzionato, è necessario contattare immediatamente il ramo della agenzia pubblica nel luogo di servizio, e per riferire su questo tema.In pratica, tali casi non sono ancora stati.
non dà stipendio
Questo problema è risolto velocemente.Nel codice del lavoro prevede che la retribuzione è pagata sul luogo di lavoro in contanti.Trasferimento di fondi alla carta deve essere giustificata apposita dichiarazione o contratto di lavoro.Pertanto, se un conto bancario congelato, nel primo caso, è necessario scrivere una domanda indirizzata al datore di lavoro chiedendo di essere pagato dalle imprese di cassa.Per una copia della carta indica il numero e la data di fissazione.L'applicazione può anche essere inviata a mezzo lettera raccomandata con avviso di ricevimento.Nel secondo caso è necessario scrivere un articolo al direttore con la richiesta di apportare modifiche a una particolare voce di TC dell'ultima versione.Ad esso viene applicato bozza di accordo aggiuntivo, il testo del paragrafo modificato.Il datore di lavoro ha il diritto di rifiutare il lavoratore nella richiesta.Allora avete bisogno di chiudere il conto "salario".Il datore di lavoro non può adempiere al suo dovere e sarà costretto a firmare un accordo integrativo.In un caso estremo, è necessario andare in tribunale.Tale decisione sarebbe chiaramente avere implicazioni per il dipendente.
ha All'estero le sue regole
pochi mesi fa, le autorità spagnole hanno chiuso l'accesso ai mezzi dei russi.Perché le banche hanno congelato i conti?I cittadini della Federazione Russa non è il tempo per spiegare l'origine del capitale.Secondo la legge del paese, gli stranieri sono tenuti a dimostrare la comparsa di entrate investito in beni immobili o beni.Under Le sanzioni sono state persone che semplicemente non hanno risposto alle richieste delle autorità.Il governo si è inoltre impegnata a dichiarare la proprietà al di fuori della Spagna.I trasgressori rischiano una multa di 10 mila. Euro.Ma molte vittime non provano neanche a correggere la situazione, perché hanno paura di chiedere questo aiuto in Russia.
Qual è la ragione
persone appartenenti alla categoria dei "ricchi" devono pagare la differenza tra l'imposta sul reddito nella Federazione russa e in Spagna.A è rispettivamente 13% e 52%.La base di calcolo è il conto economico.Quindi, tutti i problemi.Se una persona ha congelato il conto bancario per ripristinare l'accesso ai mezzi necessari per portare un certificato, rispettivamente, di informare le autorità circa la proprietà di beni all'estero per pagare le tasse nella Federazione Russa e in Spagna, la differenza al bilancio.
Conclusione
Rosfinmonitoring è una lista di persone che sono sospettate di svolgere attività estremiste o il terrorismo.Egli rivedere regolarmente gli istituti di credito, e l'accesso blocco corrispondente ai media.Allo stesso tempo, rientrano sotto la distribuzione di tutte le entrate in gioco.La buona notizia è che la gente può riottenere l'accesso alle pensioni, i benefici e dei salari.Quali banche hanno congelato il conto in questo caso non importa.Questi pagamenti sono garantiti dallo Stato e il codice del lavoro, e di conseguenza la portata della legge sul riciclaggio del denaro non rientrano.
