Neseniai atvejai blokavimas lėšų asmenims, kurie buvo nuteisti arba įtariamų ekstremistų veiklą.Tuo pačiu metu, pagal paskirstymo nukrito kaip "algos" ir "socialinės" kortelę.Kas klientai, kurie įšaldytos banko sąskaitą?
teisės aktai
nustatyta Federalinio įstatymo Teisinis pagrindas № 115 "Dėl kovos su pinigų plovimu".Be 1 dalyje str.7 dokumento pareiškė, kad bankai privalo įšaldyti asmenų, įtariamų dalyvavus ekstremistų veiklą lėšas.Tuo pačiu metu, kai įrašymo į asmens tokio sąrašo pagrindas yra svarbus teismo sprendimas.Priešingu atveju, nereikia jaudintis, kad užšaldyti jokių banko sąskaitų.Komercinės organizacijos atlikti šias operacijas be bendrauti su klientu, remiantis jo duomenimis įvedimo į įtariamųjų sąrašą.Praktika rodo, kad skundus ir apeliacijas procesas neturi sukelti lėšų išleidimo.
Grubiai tariant, įstatymas draudžia "įtariamasis" naudoti pinigus, priklausančių jam.Tačiau tame pačiame dokumente nurodyta, kad išmokos ir pensijos, kurios garantuoja valstybė, taip pat darbo užmokesčio, kuris reglamentuoja Darbo kodekso, negali būti taikoma teisė.Tačiau patirtis rodo, kad jei šaldytos banko sąskaitą, tada asmuo negali gauti prieigą prie jų, kol jie bus pašalinti iš Federalinės finansinės stebėsenos tarnybos sąrašą.Netiksli atsižvelgti į lėšų šaltinį.
bankas įšaldė sąskaitą: ką daryti?
Pagal "nuostatų d ÷ l perdavimo netekimo išmokas, kurias garantuoja valstybė, kad vyresnio amžiaus žmonės gauna paštu taisykles, netaikomos atsiskaitymų negrynaisiais pinigais.Kitas dalykas yra tai, kad daugelis pensininkų šiandien gauti pinigus ant kredito įstaigos kortelę.Jei toks žmogus užšaldė banko sąskaitą, jums reikia parašyti laišką departamento prašydamas FS pristatyti naudą per pašto organizacijos.Jeigu adresas nesutampa su registracijos gyvenamąją vietą, tada, kad informacija taip pat būtina perteikti viešoji įstaiga.
už "ekstremistų", kurie gauna pinigines išmokas per socialinio draudimo fondo ("Fiat", "ligoninės" ir tt), turite atlikti tą patį veiksmą: parašyti prie Socialinės apsaugos fondo paraišką su prašymu gauti mokėjimus per paštąskyrius.Tada nesvarbu, ar užšaldyti banko sąskaitas.Garantuotas valstybės pinigus asmuo vis dar gauna.
Jei tai nepadeda
Pirma, reikia priminti, kad ne gavimas naudos 6 mėnesius iš eilės rezultatų mokėjimų sustabdymo.Todėl, jei pirmiau aprašyta schema neveikė, reikia nedelsiant kreiptis į viešosios įstaigos filialą įteikimo vietą ir pranešti apie šią problemą.Praktikoje tokių atvejų dar nebuvo.
nesuteikia atlyginimas
ši problema buvo išspręsta greičiau.Darbo kodekse nurodyta, kad atlyginimas mokamas darbo grynaisiais pinigais vietoje.Lėšų pervedimas į kortelę turi būti pagrįsti atitinkamą pareiškimą arba darbo sutartį.Todėl, jei šaldytos banko sąskaitą, pirmuoju atveju jums reikia parašyti prašymą, adresuotą darbdavys klausia gauti išmokas iš pinigų verslui.Dėl popieriaus kopija rodo skaičių ir nustatymo datą.Paraiškoje taip pat gali būti siunčiami registruotu laišku su gavimo patvirtinimu.Antruoju atveju jums reikia parašyti knygą direktoriui su prašymu padaryti pakeitimus į konkretaus elemento TC paskutinės versijos.Norėdami ji taikoma projektą papildomą susitarimą, iš dalies pakeistos pastraipos tekstą.Darbdavys turi teisę atsisakyti prašyme darbuotojas.Tada jums reikia uždaryti "darbo užmokesčio" sąskaitą.Darbdavys negali įvykdyti savo pareigą ir bus priversti pasirašyti papildomą susitarimą.Be kraštutiniu atveju, būtina kreiptis į teismą.Toks sprendimas būtų aiškiai turi įtakos darbuotojo.
užsienyje turi savo taisykles
prieš keletą mėnesių, Ispanijos valdžios institucijos uždarė prieigą prie rusai priemonėmis.Kodėl bankai įšaldė sąskaitas?Piliečiai Rusijos Federacijos nėra laiko paaiškinti kapitalo kilmę.Pasak šalies teisės, užsieniečiai privalo įrodyti investavo į nekilnojamąjį turtą ar turto pajamų išvaizdą.Pagal sankcijų buvo žmonės, kurie tiesiog neturėjo atsakyti į prašymus institucijų.Vyriausybė taip pat įsipareigojo deklaruoti turtą už Ispanijos.Pažeidėjai gresia 10 tūkst. Eurų bauda.Tačiau daugelis aukų net nebando ištaisyti padėtį, nes jie bijo prašyti tokios pagalbos Rusijoje.
Kas yra priežastis
Asmenys, priklausantys "turtingas" kategorijoje, privalo sumokėti pajamų mokesčio, Rusijos Federacijos ir Ispanijoje skirtumą.A yra 13% ir 52%, atitinkamai.Apskaičiavimo pagrindas yra pajamų ataskaitoje.Taigi, jokių problemų.Jei asmuo įšaldytos banko sąskaitos atgauti prieigą prie priemonių, reikalingų pareikšti pažymėjimą, atitinkamai, pranešti valdžios institucijoms apie turto nuosavybės užsienyje, mokėti mokesčius ir Rusijos Federacijos Ispanijos, į biudžetą skirtumą.
Išvada
Rosfinmonitoring yra asmenų, kurie įtariami vykdantys ekstremistų veiklą ar terorizmo sąrašas.Jis reguliariai peržiūri kredito įstaigoms ir atitikties blokuoti prieigą prie žiniasklaidos.Tuo pačiu metu patenka į visų pajamų paskirstymo klausimas.Geros naujienos yra tai, kad žmonės gali atgauti prieigą prie pensijų, išmokų ir darbo užmokesčio.Šiuo atveju nėra klausimas, kuris bankai įšaldė sąskaitą.Šios išmokos yra garantuojama valstybės ir darbo kodekso, ir todėl dėl pinigų plovimo įstatymo taikymo sritį nepatenka.
