Hedging valutarisico - is een set van maatregelen en acties met de instrumenten van de derivatenmarkt, die opties, futures, forwards, gericht op het verminderen van de impact op de definitieve resultaten van de risico-bedrijf omvatten uitgevoerd.In geval van verzekering door banken wisselkoersrisico's gepland afgedekt aanwinst voorstanders te kopen of te beschikbare valuta.
In een crisis risico's voor bedrijven die zaken doen in verschillende sectoren van de economie, steeg op keer.In de financiële sector, verhoogt met name de kans op verliezen of tekort in de winst.Zo is het dienstig uit te voeren hedging valutarisico is.
zelf, het concept van het risico op bijwerkingen is beledigend of de gevolgen die leiden tot bijkomende schade of rechtstreekse verliezen.Het grootste belang zijn valuta, investeringen en kredietrisico.Ze hebben niet alleen leiden tot een ernstige verslechtering van het financiële klimaat van de onderneming, maar op het einde kan een faillissement of kapitaalverlies veroorzaken.
druk ligt vooral op het valutarisico is de waarschijnlijkheid van optreden van ongunstige effecten van veranderingen in vreemde valuta wisselkoers relaties in de nationale of uit veranderingen in de omvang van het inkomen in het buitenland verdiend toen omgezet.Deze risico's worden vooral geassocieerd met de diversificatie en internationalisering van de activiteiten van banken uitgevoerde operaties in deze faciliteiten.
is belangrijk om op te merken van de verandering in de wisselkoersen wordt beïnvloed door tal van factoren.Hier, bijvoorbeeld, zijn de psychologische factor, die komt tot uiting in het vertrouwen van niet-ingezetenen in de valuta en binnenlandse ondernemingen, regelmatige overloop van het ene land naar het andere kasstromen, en, ten slotte, speculatie.Om te voorkomen of te verminderen van het verlies in deze situatie, maken vreemde valuta hedging.
significante impact op de verandering koers van de nationale munt heeft een effect centrale banken van de landen waarvan de valuta werkt met de investeerder.Voor wisselkoersen, deze factor is het belangrijkste.
Versterking van deze risico's te dwingen financiële instellingen, voornamelijk banken op de noodzaak om de negatieve effecten te minimaliseren door de verzekering of door het uitvoeren van vreemde valuta-afdekking.
Bij het verzekeren van de lange termijn valutarisico met behulp van swaps, die een combinatie van termijncontract termijn en contant geld zijn.In wezen, een vereniging tegen de omzetting van transacties in vreemde valuta in dezelfde hoeveelheid met verschillende valutadata.Dit hedging valutarisico is bijzonder nuttig om banken als gevolg niet de ongedekte posities in vreemde valuta te vormen, als hetzelfde volume van de bank schulden en vreemde valuta claims.Het resultaat is dat de swaps de deelnemers in staat om de risico's van de financiële markt te delen, waardoor de aflossing van de meest ongunstige effecten.
gebruik van dergelijke transacties nodig is, bij het sluiten van termijncontracten op lange termijn hebben moeite vanwege de vrees van de bank dat de andere partij niet aan zijn contractuele voorwaarden voldoen vóór het verstrijken van het contract.
afdekken van valutarisico's: soorten swaps
Het eerste type is vergelijkbaar met de registratie balie krediet bij banken lenen in diverse valuta's, of leningen met ongeveer dezelfde looptijd.
In een tweede uitvoering van de twee banken is een overeenkomst voor de verkoop of aankoop van buitenlandse valuta tegen contante koers.De transactie wordt uitgevoerd in de toekomst of binnen een bepaalde termijn worden uitgevoerd.
moet worden opgemerkt dat de buitenlandse valuta hedging in het geval van goed gebouwde circuit niet alleen uw bedrijf te beschermen, maar ook op de lange termijn zal extra winst te bieden.
