Jeg er sikker på at mange av oss bruker regelmessig tjenestene av en rekke kommersielle banker.Noen kunder foretrekker å holde kredittinstitusjoner sparepengene sine, mens andre stoler på dem deres verdier (safe), andre er låntakere som mottok under renter på beløpet tilgjengelig i fremtiden gjenstand for høyt drømmer.Plastkort for praktisk bruk av lønn, ulike tjenester, haster oversettelser med åpningen av en personlig konto eller uten det-nå hver bank bestreber seg på å tilby sine kunder noe nytt og skape sunn konkurranse "kjemper" av sektoren.Selvfølgelig, nyansene er for kort.Imidlertid bør hver klient til en kredittinstitusjon ta hensyn slik funksjon som bank hemmelighold.Hva er nervøs med dette konseptet, og hva garantier, samt problemet blir med ham en tjenesteleverandør i dette området?
å komme i gang er riktig å skille mellom begreper som handels- og bankhemmelighold.Den første, i virkeligheten er et bredere konsept enn den andre.I enkelte kilder kan du selv finne en tolkning som definerer hemmeligheten av kreditt organisasjoner som en av de kommersielle varianter.Dette er imidlertid ikke helt sant.Banktjenester hemmelighold - loven for disse institusjonene, der alle medlemmer av organisasjonen er nødvendig for å holde all informasjon de har på hånden informasjon om sine kunder uten tilgang til tredjeparter, selv om informasjonen ikke har mye verdi.
Som i de fleste slike tilfeller er det å være unntak fra regelen.Noen ganger banken rett og slett ikke har rett til å avvise enkelte organisasjoner for å gi informasjon relatert til kunder.Disse institusjonene er, først av alt, representanter for statlig nivå.Imidlertid må denne prosedyren være en gyldig grunn til å rettferdiggjøre et unntak.For eksempel, komplekse, forvirrende og mistenksom natur gjort av kunden av en finansiell transaksjon hvis det er lik eller overstiger beløpet på 600 tusen rubler.I dette tilfellet, lovene på banker nødvendigvis innebærer kontroll transaksjonen.Dette gjøres for å forhindre finansiering av kommersielle organisasjoner som bruker terrororganisasjoner, samt hvitvasking av penger.
Bank hemmelighold innebærer levering av informasjon om alle kontoer og beløpene som mottas av institusjonen for oppbevaring under betingelsene for fanger av innskuddsavtaler, en smal krets av mennesker.Som i tilfellet av fysiske og juridiske enheter all informasjon kan gis utelukkende til klientene selv og deres juridiske representanter, autoriserte personer, juridiske myndigheter, samt forsikringsselskaper og representanter for den foreløpige etterforskningen av straffesaker og forvaltningssaker (må være tilstedeværelsen av aktors samtykke).
Dersom innehaveren av innskuddskonto eller annen type dør, i en slik situasjon, har banktjenester hemmelighold følgende funksjoner.Hvis du har tegnet opp en vilje (notarius eller utstedt direkte til kredittinstitusjonen) spesifisert her personer kan innhente nødvendige opplysninger.For å gjøre dette må de vise legitimasjon.I tillegg er informasjonen som gis uten noen lovbrudd ved avhending av notarius.For å oppnå dette, vil kontoret har å gjøre en forespørsel.I dette tilfellet, en ansatt i banken, ansvarlig for overholdelse av disse forpliktelsene, trekker opp et svar på brev av institusjonen.Informasjonen skal være fullt ut ansvarlig for alle saker som er nevnt i anmodningen.
Hvis vi snakker om ikke-bosatte (personer med utenlandsk statsborgerskap), deretter banktjenester hemmelighold innebærer levering av alle nødvendige data konsulater.
