Nylig tilfeller av blokkering av midler til enkeltpersoner som ble dømt eller mistenkt for ekstremistiske aktiviteter.Samtidig, under distribusjon falt så "lønn" og "sosialt" kort.Hva klienter som har frosset bankkontoen?
lovgivning
Rettslige rammer fastsatt i Federal Law № 115 "På Bekjempelse hvitvaskings".I del 1 av Art.7 av dokumentet uttalt at bankene er pålagt å fryse midlene til personer som er mistenkt for å være involvert i ekstremistiske aktiviteter.Samtidig er grunnlaget for inkludering av en person i en slik liste er et relevant rettsavgjørelse.Ellers ikke bry deg om det, fryse eventuelle bankkonti.Kommersielle organisasjoner utføre disse operasjonene uten å kommunisere med kunden, basert på innføring av sine data i listen over mistenkte.Praksis viser at klager og anker prosessen ikke resultere i frigjøring av midler.
Grovt sett loven forbyr "mistenkt" for å bruke penger som tilhører ham.Men i det samme dokumentet heter det at stønader og pensjoner, som er garantert av staten, samt lønn, som er styrt av arbeidsloven, ikke skal være underlagt loven.Men erfaring viser at hvis en frossen bankkonto, og personen vil ikke få tilgang til dem før de vil bli ekskludert fra listen over Federal Financial Monitoring Service.Finansieringskilde er ikke tatt hensyn til.
bank frøs kontoen: hva du skal gjøre?
I henhold til "Forskrift om reglene for overføring 'ytelser garantert av staten, at de eldre får i posten, ikke gjelder for ikke-kontant oppgjør.En annen ting er at mange pensjonister i dag motta penger på kortet av kredittinstitusjon.Hvis en slik mann frøs en bankkonto, må du skrive et brev til departementet ber FS å levere fordeler gjennom post organisasjonen.Hvis adressen ikke stemmer overens med registreringen bosted, da denne informasjonen er også nødvendig å formidle til publikum kroppen.
for "ekstremister" som mottar kontantstøtte gjennom Social Insurance Fund ("fiat", "sykehuset", etc.), må du utføre den samme handlingen: å skrive en søknad til fondet of Social Security med en anmodning om å motta betalinger via e-postavdeling.Så det spiller ingen rolle om de fryse bankkontoer.Garantert staten penger en person vil fortsatt motta.
Hvis det ikke fungerer
For det første må man huske på at den ikke-mottak av fordeler for 6 måneder på rad resultater i betalingsstans.Derfor, hvis den ovennevnte ordningen ikke har fungert, bør du umiddelbart kontakte den grenen av den offentlige etaten på stedet av tjenesten, og å rapportere om dette problemet.I praksis har slike saker ennå ikke vært.
ikke gi lønn
Dette problemet er løst raskere.I arbeidsloven heter det at godtgjørelsen er betalt på stedet av arbeidet i kontanter.Overføring av midler til kortet må begrunnes aktuelle setningen eller arbeidsavtale.Derfor, hvis en frossen bankkonto, i det første tilfellet må du skrive en søknad rettet til arbeidsgiver ber om å få betalt fra kontant bedrifter.For en kopi av papir angir antall og dato for å fikse.Søknaden kan også sendes i rekommandert brev med mottakskvittering.I det andre tilfellet må du skrive en oppgave til direktøren med en forespørsel om å gjøre endringer i et bestemt element av TC siste versjon.Til det er brukt utkast tilleggsavtale, teksten i endret ledd.Arbeidsgiver har rett til å nekte den ansatte i forespørselen.Deretter må du lukke "lønn" konto.Arbeidsgiver kan ikke oppfylle sin plikt og vil bli tvunget til å signere en tilleggsavtale.I et ekstremt tilfelle, er det nødvendig å gå til retten.En slik beslutning ville helt klart ha betydning for den ansatte.
har Abroad sine egne regler
noen måneder siden, har spanske myndigheter stengt tilgang til midler for russerne.Hvorfor banker frøs kontoene?Innbyggerne i den russiske føderasjonen er ikke tid til å forklare opprinnelsen til hovedstaden.I henhold til loven av landet, er utlendinger som kreves for å bevise forekomsten av inntektene investeres i fast eiendom eller eiendeler.Under sanksjonene var folk som bare ikke svare på forespørsler fra myndighetene.Regjeringen er også opptatt av å erklære eiendom utenfor Spania.Overtredelser står overfor en bot på 10 tusen. Euro.Men mange ofre ikke engang prøve å rette opp situasjonen, fordi de er redd for å be om slik hjelp i Russland.
Hva er grunnen
Personer som tilhører kategorien "rike" må betale differansen mellom inntektsskatt i Russland og Spania.A er henholdsvis 13% og 52%.Grunnlaget for beregningen er resultatet.Derfor, eventuelle problemer.Hvis en person har frosset bankkontoen for å gjenopprette tilgang til de nødvendige midler for å bringe et sertifikat, henholdsvis for å varsle myndighetene om eierskap av eiendom i utlandet til å betale skatt i Russland og Spania, forskjellen til budsjettet.
Konklusjon
Rosfinmonitoring er en liste over personer som er mistenkt for å utføre ekstremistisk aktivitet eller terrorisme.Han regelmessig vurderer kredittinstitusjoner, og matchende blokkere tilgang til media.Samtidig faller inn under fordelingen av alle inntekter på spill.Den gode nyheten er at folk kan få tilgang til pensjoner, fordeler og lønn.Hvilke banker har frosset kontoen i dette tilfellet spiller ingen rolle.Disse utbetalingene er garantert av staten og arbeids koden, og dermed omfanget av loven om hvitvasking ikke faller.
