Pengene ledelse er en viktig og nødvendig del av bankens styringssystem eller bedriften som helhet, sikre stabilitet i sitt arbeid i dagens markedsforhold.Modell av kapitalstyring representerer et sett av elementer, herunder prinsipper og forvaltningspraksis som tar sikte på å skape optimale verdien og kapitalstruktur, dens effektiv bruk, og hvor det viktigste kriteriet er avkastning på egenkapitalen.
Prinsippene om å basere en slik modell bør inneholde:
- grad av involvering i den samlede ledelse;
- systemisk beslutninger;
- fleksibilitet, tilpasningsevne og dynamikk ledelse;
- mangfoldet av forvaltningsmodeller;
- fokus på de viktigste oppgavene til institusjon eller foretak;
- rettssikkerhet;
- forvaltning optimalisering, der avkastningen på egenkapitalen har blitt den viktigste kriterium for sin effektivitet.
På det nåværende stadium av økonomisk utvikling det viktigste målet for kapitalstyring er en avkastning på egenkapitalen i banken og sikre finansiell stabilitet og sikkerhet på lang sikt, tar hensyn til maksimering av sin markedsverdi.
oppnå dette kreves:
- tilbaketrekking av bankens driftsmodus, da netto avkastning på egenkapitalen og struktur, oppnås optimale parametre;
- distribusjon dannet på bruk av kapital;
- å skape et miljø for utgang til optimal avkastning på egenkapitalen, for å oppnå maksimal avkastning med forventet nivå av risiko;
- redusere truslene til finansiell risiko ved det planlagte nivået på lønnsomheten;
- for å sikre økonomisk balanse i banken;
- det nødvendige nivået for kontroll av grunnleggerne;
- for å gi ledelsen fleksibilitet;
- reduksjon av arbeidskapital indikatorer på linje med dem som lå til avkastning på egenkapitalen;
- betimelig reinvestere kapitalen i bedriften.
styringssystem inneholder følgende delsystemer:
- administrerende egenkapital, genereres både fra interne og eksterne kilder;
- administrerende lånt kapital, tiltrukket av å bruke interne kilder som bidragene fra deltakerne, utstedelse av aksjer, etc;.
- en organisasjon som arbeider med lånt kapital, (bank, kommersielle lån, utstedelse av obligasjoner og andre.)
- optimalisering av strukturen.
Banks kapitalforvaltning er basert på strategi og taktikk av kontroll.Strategi kan bli presentert som den største retningen av bankens aktiviteter for å oppnå sine mål.Kapitalforvaltningsstrategien skal ikke motsi den generelle utviklingen strategi i banken, siden det er en komponent.Definere forvaltningsstrategi skal implementeres ta hensyn til særegenheter i sin dannelse og bruk, miljøforhold og mål og aktiviteter i banken.Derfor bør kapitalforvaltningsstrategien være fokusert på forbedring av de viktigste indikatorene karakteriserer effektiviteten av dannelse og funksjon av kapital, bidra til finansiell stabilitet.
Tactics forvaltning innebærer bruk av bestemte metoder og teknikker for å oppnå målet i en spesiell situasjon, på et bestemt tidspunkt.
Kapitalstyring innebærer bruk av to grupper av instrumenter:
1. Eksterne verktøy representerer et sett av spesifikke spaker på makronivå som påvirker prosessene for dannelse og bruk av kapital på mikronivå (statlig regulering av banker, kapitalforvaltning markedet, valutaregulering, tilgjengeligheten av kreditt ressurser).
2. interne styringsverktøy, som er rettet mot å øke effektiviteten ved å optimalisere den interne faktorer av banken, identifisere skjulte muligheter og reserver (realkapital strategi og økonomisk politikk mål, metoden for å velge den optimale finansieringskilde, et system av interne regelverk påvisse aspekter ved dannelsen av kapital, og andre.).
Dermed innebærer pengene ledelse funn og beslutningstaking, gitt at garantere effektiviteten i bruken av effekten på verdien, avkastning på egenkapital, struktur og kilder til kapital.Mekanismen gir for kapitalstyring: definisjonen av mål og målsettinger for styring, kontroll over deres utførelse;utvikling av strategier og taktikker for kapitalforvaltning;bruk av moderne metoder og modeller i forvaltningen;betimelig analyse av effektivitet og optimalisering av kapitalstyring.
