- są to transakcje, które są rozliczane na podstawie umów międzynarodowych lub przepisów krajowych do korzystania z wartości waluty.
rodzaje transakcji walutowych transakcji terminowych 1. kursowe
(futures, forward) - tej transakcji, podczas których strony zgadzają się na dostarczaniu pewnej ilości walut poprzez ze względu na okres po zakończeniu transakcji przez kurs wymiany, która jest ustalona w chwili zawarcia umowy.W terminowych transakcji walutowych, są dwie funkcje.Stawka
Wymiana jest ustalona przy zawieraniu umowy, mimo że odbywa się po pewnym czasie.
pomiędzy zawarciem i wykonaniem transakcji jest przedział czasowy.Ostateczny termin, czyli podaż pieniądza jest określony jako koniec okresu od dnia transakcji lub innego okresu w trakcie kadencji.
walutowe kontrakty forward są wykonane:
- uzyskanie tytułu różnic kursowych spekulacyjnych zysków;
- gdy ubezpieczenie zagranicznych inwestycji bezpośrednich lub portfelowych z możliwych strat z tytułu deprecjacji walut, w których są realizowane;
- wymiany (konwersji) dla celów handlowych, czyli zaliczki sprzedaż lub zakup obrotów dewizowych dla przyszłych wypłat waluty obcej.Zastosowanie
na ryzyko walutowe transakcji terminowych w momencie transakcji handlowych stało się powszechne w latach 70. w czasie przejścia do kursu płynnego.
transakcje 2. kursowe banków "spot" najczęściej.Stanowią one 90% całkowitego wolumenu transakcji walutowych.Ich istotą jest w walutach obcych walut przez banki podaży, o ile w drugim dniu roboczym po zawarciu transakcji po kursie, który został ustalony na jej zawarcia.Jednocześnie uważany za dni robocze w każdym z walut w transakcji.To znaczy, jeśli następnego dnia data transakcji dla nie-działa jedna z walut, termin dostawy walutą jest większa niż jeden dzień, a jeśli inna waluty następnego dnia nie jest biznes, dostawa jest również zwiększona o jeden dzień.
W takich transakcji dostaw walucie dokonuje się na rachunkach, które są określone przez banki beneficjentów.Przeliczanie walut na dwa dni wcześniej podyktowane przez obiektywne trudności w jego realizacji, w krótszym czasie, również wymagane analizę operacji walutowych w banku komercyjnym.
najbardziej mobilnym elementem pozycji walutowych banków są operacje na rynku walutowym z przesyłek ekspresowych, ale oni ucieleśniają pewne ryzyko.Z operacji "SPOT" zaspokaja potrzeby klientów przez banki w walutach obcych, prowadzone operacje spekulacyjne i arbitrażu, przepływu kapitału z jednej waluty na inną.
3. Transakcje "Swap" są rodzajem transakcji, która łączy w sobie transakcji gotówkowych walutowych banków.Istnieją podobne czynności bankowe od czasów średniowiecza, kiedy włoscy bankierzy do prowadzenia operacji z weksli.Później zaczęła się rozwijać w formie operacji deportnyh i reportnyh.Deportować - połączenie powiązanych ze sobą transakcji w raporcie kolejności odwrotnej, która prowadzi sprzedaży środków pieniężnych w walucie obcej i zakup kadencji.
Później, transakcje walutowe banków swapu "przybrało formę wymiany depozytów za równowartość tej kwoty w różnych walutach.Wadą tej operacji było zwiększenie bilansu banku, tworząc dodatkowe ryzyka i czynniki pogorszyła.Transakcji walutowych banków "swap", aby rozwiązać te problemy, wynagrodzenie przekazywane są na kontach pozabilansowych, co oznacza, że wymiana walut odbywa się w formie sprzedaży.
"Swap" łączy zakupu i sprzedaży walut na stan natychmiastowej dostawy do kontrsdelkoy tych samych walutach przez pewien okres.Na płatności licznika wynegocjowane z dwoma partnerami (korporacje, banki i inne).
