Nowoczesne technologie zarządzania płynnością zawierają dwa główne podejścia: bank lub firma musi mieć zapas aktywów płynnych, lub być w stanie szybko ich przyciągnąć.Ta alternatywa jest pokazana w izolacji w jej likvidnosti- "rezerwy" (stacjonarnych) i likvidnosti- płynności przepływu "(" wartość dynamiczna charakteryzujących bieżącą płynność).Analiza płynności sugeruje, że takie podejście, strategie i metody zarządzania płynnością w praktyce są dość skuteczne.
analiza płynności firmy ubezpieczeniowej, banku lub przedsiębiorstwa ma na celu właściwej oceny wiarygodności kredytowej banku lub wypłacalności spółki oraz w celu zapewnienia wykonania zobowiązań na finansowanie partnerów.W najbardziej ogólnej postaci, jest to porównanie aktywów, które są sklasyfikowane i zgrupowane w kolejności od stopnia ich płynności malejąco.Analiza płynności
pokazuje, że wszystkie aktywa powinny być podzielone na cztery grupy:
1. najbardziej płynny - używanych głównie do bieżących płatności.
2. Szybki aktywa - płatności, które występują w ciągu jednego roku, takie jak należności.
3. Powoli wdrażane - płatności, które zostaną wyprodukowane później niż 1 rok.
4. niepłynne - stosowany długoterminowo.
pierwsze trzy są ciągle się zmienia, a zatem bardziej płynny.
W nowoczesnym społeczeństwie banki ich funkcjonalnego znaczenia systemu bankowego można przyrównać do układu krążenia w organizmie.
podniósł fundusze, banki biorą odpowiedzialność za interesy deponentów.Te ostatnie są chętni do banku powierniczego kapitał został ranny.Z tego powodu banki powinny mieć wszystkie cechy, aby wypełniać obowiązki terminie określonym, nie tracąc część swoich dochodów.Ta zdolność definicji banku i charakteryzuje się płynnością bankowym.
Ostatnie wydarzenia na światowych rynkach finansowych, analiza płynności potwierdziły potrzebę poprawy sektora bankowego w ścisłym związku z restrukturyzacją gospodarki.
Od samego początku objawów kryzysu w gospodarce światowej bank centralny nie przewiduje silny wpływ negatywny.To miało się stać jedynie pośredni wpływ poprzez zwiększenie cen w pożyczania środków finansowych na rynkach zagranicznych, zmniejszenie zasobów nierezydentów.Ale nawet to jest dość pozytywna opinia w sprawie zarządzania naszym scenariuszu bank centralny przeprowadza znaczący wzrost ryzyka płynności banku.
Jednakże, jeżeli uszkodzenie stabilności bankowości nie była stosowana z zewnątrz, że pochodzi od wewnątrz systemu ekonomicznego.Stan i wyniki działalności w dużej mierze zależą od warunków w których do pracy.Poważne skutki kryzysu w różnych sektorach gospodarki, mocno uzależnione od współpracy z Europą, nie mogą być odzwierciedlone w systemie bankowym.Zmniejszenie ilości sprzedanych usług, był silny wypływ środków dramatycznie zwiększyła udział złych kredytów, banki nie czułem brak płynności.To było wtedy, a dzięki wsparciu Banku Centralnego był w stanie zminimalizować negatywny wpływ na banki komercyjne.
W efekcie, system bankowy cierpi z powodu kryzysu stosunkowo ze względu na mniejsze uzależnienie od inwestycji zagranicznych.Analiza
płynności niektórych banków, skutki globalnego kryzysu gospodarczego i innych czynników dołączone do problemu poprawy zarządzania płynnością szczególnego znaczenia.
biorąc pod uwagę jego teoretyczne ramy dziś używane w bankowości, najpierw należy zauważyć, że jednostka aktywności gospodarczej jest transakcja z każdym biznesie, czy w stosunku do banku - operacji.Na tej podstawie, płynność banku można zdefiniować jako wskaźnik zmiany stanu banku w trakcie operacji bankowej.W związku z tym, zarządzanie płynnością banku nie jest niczym innym niż organizacji bankowego, tak aby zapewnić, że wymagana kwota środków płatniczych w żądanym czasie.
