Tenho certeza que muitos de nós utilizam regularmente os serviços de uma variedade de bancos comerciais.Alguns clientes preferem manter as instituições de crédito as suas poupanças, enquanto outros confiam neles seus valores (cofre), outros são mutuários que receberam sob a juros sobre o montante disponível no futuro o tema dos sonhos acalentados.Cartão plástico para uso conveniente de salários, serviços diversos, traduções urgentes com a abertura de uma conta pessoal ou sem ela, agora cada banco se esforça para oferecer aos seus clientes algo novo e criar concorrência saudável "gigantes" do sector.Naturalmente, as nuances são demasiado curtos.No entanto, cada cliente de uma instituição de crédito deve ter em conta essa característica como o sigilo bancário.O que é preocupante com este conceito, e que garante, bem como o problema torna-se com ele um provedor de serviços nesta área?
Para começar é certo fazer a distinção entre termos como sigilo comercial e bancário.A primeira, de facto, é um conceito mais amplo do que o outro.Em algumas fontes você pode até encontrar uma interpretação que define o segredo de organizações de crédito como uma das variedades comerciais.No entanto, isso não é inteiramente verdade.O sigilo bancário - a lei para estas instituições, ao abrigo do qual todos os membros da organização são obrigados a manter todas as informações que têm na mão informações sobre os seus clientes sem acesso a terceiros, mesmo que a informação não tem muito valor.
Como na maioria desses casos, há de ser exceções à regra.Às vezes, o banco simplesmente não tem o direito de recusar certas organizações para fornecer informações relacionadas com clientes.Essas instituições são, em primeiro lugar, os representantes do estado de nível.No entanto, este procedimento deve ser uma razão válida que justifique uma exceção.Por exemplo, complexo, natureza confusa e desconfiada feito pelo cliente de uma operação financeira se for igual ou superior ao montante de 600 mil rublos.Neste caso, as leis sobre os bancos implica necessariamente transação controle.Isto é feito, a fim de prevenir o financiamento de organizações comerciais, utilizando as organizações terroristas, bem como a lavagem de dinheiro.Sigilo
Banco envolve o fornecimento de informações sobre todas as contas e os montantes recebidos pela instituição para o armazenamento sob as condições de prisioneiros de contratos de depósito, um círculo restrito de pessoas.Como no caso de pessoas singulares e colectivas todas as informações podem ser fornecidas exclusivamente para os próprios e os seus representantes legais, pessoas autorizadas, as autoridades judiciais, bem como companhias de seguros e representantes do inquérito preliminar dos casos criminais e administrativas (deve ser a presença de consentimento do promotor) clientes.
Se o titular da conta de depósito ou de outro tipo de dado, em tal situação, o sigilo bancário tem as seguintes características.Caso tenha elaborado um testamento (notário ou emitido diretamente para a instituição de crédito) especificado aqui as pessoas podem obter as informações necessárias.Para isso, terá que mostrar prova de identidade.Além disso, a informação é fornecida sem quaisquer violações da lei à disposição do notário.Para este fim, o escritório terá que fazer um pedido.Neste caso, um empregado do banco, responsável pelo cumprimento dessas obrigações, elabora uma resposta em papel timbrado da instituição.A informação deve ser totalmente responsável por todas as questões constantes do pedido.
Se estamos a falar de não-residentes (pessoas com cidadania estrangeira), em seguida, o sigilo bancário envolve o fornecimento de todos os consulados de dados necessárias.
