Recentemente, casos de bloqueio de fundos de indivíduos que foram condenados ou suspeitos de atividades extremistas.Ao mesmo tempo, sob a distribuição caiu como "salário" e um cartão de "social".Clientes que congelaram a conta bancária?Legislação
quadro legal previsto na Lei Federal № 115 "On Combate à Lavagem de Dinheiro".Na Parte 1 do art.7 do documento afirmou que os bancos são obrigados a congelar os fundos de pessoas suspeitas de envolvimento em atividades extremistas.Ao mesmo tempo, a base para a inclusão de uma pessoa em tal lista é uma decisão judicial relevante.Caso contrário, não se preocupe com isso, congelar as contas bancárias.As organizações comerciais executar essas operações sem se comunicar com o cliente, com base na introdução de seus dados em uma lista de suspeitos.A prática mostra que o processo de reclamações e recursos não resulta na liberação de fundos.
Grosso modo, a lei proíbe o "suspeito" para usar o dinheiro que lhe pertence.Mas, no mesmo documento afirma que os benefícios e pensões, que são garantidos pelo Estado, bem como os salários, que são regidas pelo Código do Trabalho, não estarão sujeitos à lei.Mas a experiência mostra que, se uma conta bancária congelada, então a pessoa não terá acesso a eles até que eles serão excluídos da lista do Serviço Federal de Monitoramento Financeiro.A fonte de recursos não é levado em conta.
banco congelou a conta: o que fazer?
De acordo com o "Regulamento sobre as regras de transferência de benefícios da 'garantidos pelo Estado, que os idosos recebem no correio, não se aplicam a assentamentos não em numerário.Outra coisa é que muitos reformados hoje receber o dinheiro no cartão da instituição de crédito.Se tal homem congelou uma conta bancária, você precisa escrever uma carta para o departamento pedindo FS para entregar benefícios através da organização postal.Se o endereço não corresponde ao local de residência de inscrição, em seguida, que a informação é igualmente necessário para transmitir ao organismo público.
para "extremistas" que recebem prestações pecuniárias através do Fundo do Seguro Social ("fiat", "hospital", etc.), você deve executar a mesma ação: escrever uma aplicação para o Fundo de Segurança Social com um pedido para receber pagamentos através do correiodepartamento.Então, não importa se as contas bancárias congelamento.Garantido dinheiro do Estado uma pessoa ainda receberá.
Se isso não funcionar
Em primeiro lugar, é preciso lembrar que o não recebimento de benefícios para 6 meses em uma linha resulta na suspensão de pagamentos.Portanto, se o esquema acima descrito não funcionou, você deve contatar imediatamente a filial da agência pública no local de serviço, e para apresentar um relatório sobre esta questão.Na prática, esses casos ainda não foram.
não dar
salário Este problema é resolvido mais rapidamente.No Código do Trabalho estabelece que a remuneração é paga no local de trabalho em dinheiro.Transferência de fundos para o cartão deve ser justificada declaração ou contrato de trabalho adequado.Portanto, se uma conta bancária congelada, no primeiro caso, você precisa escrever um requerimento dirigido ao empregador pedir para receber o pagamento em dinheiro dos negócios.Para obter uma cópia do documento indica o número ea data da sua fixação.O aplicativo também pode ser enviado por carta registada com aviso de recepção.No segundo caso, você precisa escrever um papel para o diretor com um pedido para fazer alterações em um item específico de TC última versão.Para ela é aplicada projecto de acordo adicional, o texto do parágrafo alterado.O empregador tem o direito de recusar o empregado no pedido.Então você precisa para fechar a conta "salário".O empregador não pode cumprir o seu dever e será forçado a assinar um acordo suplementar.Em um caso extremo, é necessário ir a tribunal.Tal decisão teria claramente implicações para o empregado.
Abroad tem suas próprias regras
alguns meses atrás, as autoridades espanholas têm fechado o acesso aos meios de os russos.Por que os bancos congelaram as contas?Os cidadãos da Federação da Rússia não é hora de explicar a origem do capital.De acordo com a lei do país, os estrangeiros são obrigados a provar a aparência da receita investida em imóveis ou ativos.Sob as sanções eram pessoas que simplesmente não responderam às solicitações das autoridades.O governo também tem o compromisso de declarar a propriedade fora da Espanha.Os infratores enfrentar uma multa de 10 mil. Euro.Mas muitas das vítimas nem sequer tentar corrigir a situação, porque eles têm medo de pedir tal ajuda na Rússia.
Qual é a razão Pessoas
pertencentes à categoria dos "ricos" devem pagar a diferença entre o imposto de renda na Federação da Rússia e Espanha.A é 13% e 52%, respectivamente.A base de cálculo é o resultado.Assim, quaisquer problemas.Se uma pessoa tem congelado a conta bancária para recuperar o acesso aos meios necessários para levar um certificado, respectivamente, para notificar as autoridades sobre a propriedade de bens no exterior para pagar o imposto na Federação da Rússia e da Espanha, a diferença para o orçamento.
Conclusão
Rosfinmonitoring é uma lista de pessoas que são suspeitas de realizar atividades extremistas ou terrorismo.Ele rever regularmente as instituições de crédito, eo acesso bloco de adaptação para a mídia.Ao mesmo tempo cair sob a distribuição de todas as receitas em jogo.A boa notícia é que as pessoas podem recuperar o acesso a pensões, benefícios e salários.Que os bancos congelaram a conta, neste caso, não importa.Estes pagamentos são garantidos pelo Estado e do código do trabalho e, portanto, o âmbito de aplicação da lei sobre a lavagem de dinheiro não cair.
