Em 1992, ele começou a trabalhar no Daguestão Commercial Bank "Vatan".Depois que ele comprou os banqueiros Victor e romanos Batizado instituição financeira Friazino mudou e mudou seu nome para "O Banco Regional de Moscou."Nos anos seguintes, várias vezes alterado a estrutura acionária.97,94% da instituição de crédito pertencente a JSC "republicano Finance Corporation", o restante é distribuído entre os indivíduos.Alexander Malczewski detém uma participação de 70%, e dirigiu o banco até 2011 seu pai Andrew.História
de
Em 2005, "Mosoblbank" foi adotada no sistema de seguro de depósitos.Isto aumentou o número de unidades a 400 em apenas dois anos.Sobre a qualidade da gestão também é evidenciado pelo fato de que em 2013 o banco "adotado" mais de 1.000 caixas eletrônicos, terminais, setecentos e 4000 POS-terminais, que servem os clientes com cartões Visa e MasterCard.Em 2011, ele lançou seu próprio sistema de transferência de dinheiro - "Pug".
problema começou
Problemas com "MOSOBLBANK" começou em 2011.Em seguida, o Banco Central banido por seis meses para receber depósitos de pessoas físicas.A gerência não foi pego de surpresa e começou a oferecer suas ações por uma soma insignificante.Mesmo assim, os especialistas levantaram a questão de como uma instituição financeira administra a pagar essas taxas exorbitantes para os depósitos.
Em agosto de 2012, "Izvestia" publicou relatórios.Em "MOSOBLBANK" que foi gravado a taxa mais elevada - 19,3%.Gestão negou imediatamente essa informação em fontes oficiais.O Banco continuou ainda mais para atrair fundos de entidades económicas sob o interesse raivoso.Isto teve um impacto sobre o nível do seu desenvolvimento.
Destaques Financeiros
Em 2013, o "National RA" deu o banco a mais alta classificação de crédito - "A +".61,9% dos seus activos líquidos incluem empréstimos a pequenas e médias empresas.No entanto, havia 4,8% do investimento junto ao Banco Central.Ao levantar fundos de pessoas físicas Banco financiou 81% do passivo.O montante total das reservas - 9%.O montante de capital - 18,8 bilhões de rublos.No mercado interbancário, "Mosoblbank" defendida pelo doador.Com esses números, ele tomou 8º lugar na Rússia e 7 em Moscou.
"Mosoblbank": problemas em 2014
2014/05/07, no "Diário" há evidências de que em um dos maiores e mais bem sucedidos bancos em esquema fraudulento de Moscou foi retirada 60 bilhões de rublos para as contas das campanhas controladas.Manual "MOSOBLBANK" negou imediatamente essa informação e entrou com uma ação no Tribunal de Arbitragem de Moscou sobre o dono do jornal.
2014/05/19 A mídia informou que o Banco Central decidiu higienizar apenas três agências: "Mosoblbank", "Inresbank" e "Business Finance do Banco".Todos eles pertencem à família Malczewski.Ao abordar o Banco Central vai alocar 117 bilhões de rublos.Sanatório - SMP.A declaração oficial veio um par de dias, e atrás dele - as informações na imprensa sobre os esquemas de lavagem de dinheiro.
Como aconteceu
A investigação revelou o esquema de lavagem banco central dengue."Mosoblbank" com as restrições impostas pelo regulador continuou a atrair depósitos.Mas ele não colocá-los sobre as contas e as conclusões sobre o equilíbrio de empresas coligadas.
esquema técnicos da seguinte forma.Feliz com o depositante entrar em um acordo normal de depósito.Na noite do mesmo dia o banco de denunciá-lo unilateralmente, e as transferências de dinheiro para o equilíbrio.O investidor pode, a qualquer momento, exigir-los de volta.No entanto, no cômputo geral, eles não serão visíveis.De acordo com os resultados financeiros de 2014, o banco atraiu depósitos no total de 19,5 bilhões de rublos.Este montante não foi alterado em dois anos.Em vista da situação DIA pagamentos atípicos podem vezes no exceder os valores reconhecidos no balanço patrimonial.Durante a reabilitação dos antigos proprietários - a família Malczewski - PME dar todos os seus bens.Problemas e questões relacionadas com a "lavagem" de dinheiro "Mosoblbank", não reconhece.
tudo começou
É possível que ninguém teria descoberto sobre a fraude, se não for o caso.Um dos MOSOBLBANK dos contribuintes "era um empregado do Banco Central.Ele observou que os depósitos, decorado no dia anterior, o tiro completo nos escritórios das cidades vizinhas.Como investigação posterior revelou que a cada noite software especial termina execução do contrato e para entrar em novos investimentos em ações "RCF" - o principal accionista do banco.Quanto mais o destino do dinheiro é desconhecido.Parte do dinheiro foi encontrado nas contas da OOO "Rus".Este parque equestre.Anexo I deve dizer, questionável.Período de retorno - 15 anos.Tsetrobank agora à procura de soluções para o problema, que está à espera para a Agência de Seguro de Depósito ea polícia preferiu manter distante.Instituição de crédito
quase quebrou o recorde no valor selecionado de reajuste.Em 2008, o Banco Central dirigido a melhorar "VTB Bank of Moscow" 295 bilhões de rublos russos.Mas o problemas "MOSOBLBANK" e sanatórios observado hoje: no registo dos depositantes dos nomes reais substituídos com manequim.DIA terá que realizar uma investigação adicional.Isto conduz inevitavelmente a um aumento no furo equilíbrio.
Comentários: "Mosoblbank" problemas
instituição financeira discutida ativamente na Internet.Em junho, foi noticiado que o banco não retornar depósitos.Mas não todos.Sob os depósitos proibição foram descobertos após 1.2.2014 (no valor de mais de 700 mil rublos).Problemas "Mosoblbank", com pagamentos em depósitos explica o procedimento de reajuste.Sob a nova regulamentação, se o montante dos fundos não exceda 700 mil rublos, o dia em que o cliente pode retirar a apenas 100 mil.Caso contrário, você precisa escrever uma declaração para o banco.Considera a comissão especial.Neste momento, há uma verificação do contrato, e documentos primários que confirmam o recebimento do dinheiro na conta.Além disso, estas declarações não tirar os ramos em todas as cidades.
Esta inovação causou muito ressentimento por parte dos clientes.A situação é agravada pela incompetência da equipe.Especialmente se refere às sucursais de filiais de uma instituição financeira "Mosoblbank" (Samara).Problemas com clientes na cidade são os mais comuns.Pessoas indignadas estão literalmente inundados com reclamações sobre o ramo de descendentes Samara Malczewski.
Durante muito tempo, o banco tomou nenhuma comissão utilitários.Mas, de acordo com o feedback dos clientes, e agora a situação mudou.Muitos se queixam de que a placa com o tamanho da comissão aparece depois de fazer cortes no terminal de auto-atendimento.No caso de não pagamento das contribuições para o terminal não será reembolsado.De eventuais queixas sobre esta questão a equipe insistem que isso não pode ser.Se o cliente recusa de pagamento, o banco vai devolver o dinheiro para ele.Aqui estão apenas querendo verificar esta afirmação, arriscando a soma de 6.000 rublos, um pouco.
«Mosoblbank" problemas que surgiram no ano em curso, está a tentar resolver uma variedade de maneiras.Em particular, muitos clientes se queixam de que eles não podem obter o dinheiro, mesmo no projeto de lei.Os investidores que dissolvem o contrato de depósito antes da data de vencimento, não recebem o dinheiro.Bank "Mosoblbank" explica os problemas deste tipo de sanatórios.Desde o SNP não é possível compilar um registo dos depositantes, o dinheiro de uma instituição financeira não pode voltar.
Resumo
Um dos maiores bancos russos caiu sob a reorganização do Banco Central.O inquérito revelou que a instituição financeira trouxe para o saldo de 60 bilhões de rublos.Este montante através das contas de "RFK" é traduzido para o equilíbrio das empresas questionáveis.Agora DIA tenta fazer a lista correta de investidores e clientes - para retirar o dinheiro do banco.
