risco cambial Hedging - é um conjunto de medidas e acções realizadas com as ferramentas do mercado de derivados, que incluem opções, futuros, forwards, destinadas a reduzir o impacto sobre os resultados finais do risco da empresa.Em caso de seguro de riscos de câmbio dos bancos defensores ativos cobertos planejado para comprar ou moeda disponível.
Em uma crise riscos para as empresas que fazem negócios em vários setores da economia, o aumento às vezes.No sector financeiro, em particular aumenta a probabilidade de perdas ou queda das receitas.Assim, é adequado proceder a cobertura de risco cambial.Si
, o conceito de risco de eventos adversos é ofensivo ou suas consequências que levam ao dano colateral ou perdas diretas.A maior importância são a moeda, investimento e risco de crédito.Eles não só levar a uma grave deterioração do enquadramento financeiro da empresa, mas no final, pode causar falência ou perda de capital.Pressão
é principalmente sobre o risco de moeda é a probabilidade de ocorrência de efeitos adversos de alterações nas relações cambiais no nacional ou de mudanças no volume de rendimentos auferidos no exterior quando convertidos.Estes riscos estão principalmente associadas com a diversificação e internacionalização das atividades dos bancos operações realizadas nessas instalações.
É importante notar a mudança nas taxas de câmbio é influenciada por inúmeros fatores.Aqui, por exemplo, incluir o fator psicológico, que se manifesta na confiança dos não residentes na moeda e empresas nacionais, estouro regular a partir de um país para outro fluxos de caixa, e, finalmente, a especulação.Para evitar ou reduzir a perda nesta situação, fazer hedge de moeda estrangeira.
impacto significativo sobre a taxa de variação da moeda nacional tem um efeito bancos centrais de países cujas moedas trabalha com o investidor.Para as taxas de câmbio, esse fator é o mais importante.
Fortalecimento esses riscos forçando as instituições financeiras, principalmente bancos para a necessidade de minimizar os efeitos negativos de seguros ou mediante a realização de hedge de moeda estrangeira.
Quando segurar o risco cambial de longo prazo usando swaps, que são uma combinação de contrato a termo para a frente e dinheiro local.Essencialmente, uma associação opondo-se à conversão de transacções em moeda estrangeira na mesma quantidade com diferentes datas-valor.Este risco cobertura cambial é particularmente útil para os bancos como resultado não formar as posições em moeda estrangeira não cobertas, como o mesmo volume de passivos bancários e créditos em moeda estrangeira.O resultado é que os swaps permitir aos participantes partilhar os riscos do mercado financeiro, prestando, assim, fora os efeitos mais adversas.
uso de tais transações é necessário, aquando da celebração de contratos a termo de longo prazo têm dificuldade por causa de temores de que o banco que a outra parte não cumpriu as cláusulas contratuais antes do termo do contrato.
riscos cambiais hedging: Variedades de swaps
O primeiro tipo é semelhante ao balcão de registo de crédito, quando os bancos emprestam denominados em várias moedas, ou empréstimos com o mesmo prazo aproximado.
Numa segunda realização dos dois bancos é um acordo para a compra ou venda de moeda estrangeira a taxas à vista.A operação é levada a cabo no futuro, ou dentro de um prazo predeterminado.
Note-se que em moeda estrangeira de cobertura no caso de circuito bem construído não só irá proteger a sua empresa, mas também a longo prazo irá fornecer lucro adicional.
