12 oct 2011 Banca Centrală rusă a publicat un decret privind tranzacțiile în numerar, în conformitate cu care, în 2012, agenții economici din orice formă organizatorico-juridică necesară pentru a face un calcul separat de limita de marcat.Și dacă mai devreme în această firmă cauză ar putea să se bazeze în întregime pe la banca centrală, dar acum va trebui să se exercite și să decidă singur.Acesta se referă și a întreprinzătorilor individuali, care au acum pentru a urmări toate tranzacțiile în numerar, acordând o atenție la restricțiile existente cu privire la soldul rămas de fonduri.Dar nu vă grăbiți să te superi și nervos, calculul limitei de numerar și respectarea disciplinei bani - nu este atât de dificil!Limita de numerar
este suma de bani care poate fi stocat în mod legitim la box-office al întreprinderii și să nu predea la banca.Scopul principal al oricarei afaceri este doar de a selecta limita optimă pentru tine, și apoi să ia doar fondurile excedentare de numerar.Conform legii, nu exista reguli stricte cu privire la modul de a face limita de echilibru în numerar de calcul, astfel încât să puteți alege orice perioadă pentru care fondurile au fost veniturile.Cel mai adesea, pentru a evita dureri de cap, cu o lipsă sau surplus de bani, încercați să setați mare soldul de numerar.Trebuie remarcat faptul că banii care să depășească limita trebuie să dea băncii o frecvență de cel puțin o dată pe săptămână.Excepțiile sunt făcute doar pentru regiunile îndepărtate ale Rusiei, în cazul în care nu există nici o bancă.Pentru ei, perioada de timp este de 14 zile lucrătoare.Algoritm
pentru calculul limitei de numerar
1. Selectați o perioadă de timp în care vom, de fapt, fluxurile de numerar conta.Conform legislației, aceasta nu poate fi mai mare de 92 de zile lucrătoare.
2. calculul limitei de numerar se efectuează prin formula unitate:.
"Limit numerar" = "încasările în numerar" / "număr de zile din perioada de facturare" * "numărul de zile între livrare de numerar"
3. respecta disciplina de numerar, și totul va fi bine!
Luați în considerare exemplul de calcul al limitei de numerar
1. În primul caz, compania are venituri.Să presupunem că, Ltd. "prezent" angajate în vânzarea de cadouri originale pentru toate ocaziile.Dacă în perioada în care au ales de-al treilea trimestru al anului 2011, cu durata de 71 de zile, în care a fost de 500 000 de venituri, și oferă magazinul de numerar în fiecare vineri, de formula: Lc = 500 000/71 * 5 = 35 211 de ruble.
2. Dar dacă societatea nu are încasări?În acest caz, în loc de numărul de zile între punerea în formula folosește numărul de zile lucrătoare, care au loc în perioada dintre apeluri la bancă pentru a obține bani.De exemplu, SRL "Milk Village" este angajată în achiziționarea de produse lactate de la agricultori și locuitorii din mediul rural.De exemplu, conducerea compania a decis să preia perioada de raportare din luna octombrie 2012, când achizițiile au fost cele mai intense.Să casierul devine banii o dată la 3 zile, iar în octombrie au fost de 20 de zile lucrătoare.Apoi, în cazul în care câștigurile de "Satul de lapte" în această perioadă s-au ridicat la 300 de mii de ruble, plata în numerar limită va fi: Lc = 300.000 / 20 * 3 = 60 000 de ruble.
