Prepričan sem, da mnogi od nas redno uporabljajo storitve različnih komercialnih bank.Nekatere stranke želijo ohraniti kreditnim institucijam svoje prihranke, medtem ko jim zaupajo svoje vrednosti (sef), drugi pa so posojilojemalci, ki so prejela na podlagi obresti na znesek razpoložljivega v prihodnosti predmet cenjenih sanje.Plastične kartice za priročno uporabo plač, različne storitve, nujne prevode z odprtjem osebnega računa ali brez it-zdaj vsaka banka prizadeva, da ponudijo svojim strankam nekaj novega in ustvariti zdravo konkurenco "velikani" sektorja.Seveda, nianse so prekratki.Vendar pa mora vsaka stranka kreditne institucije upoštevajo takšno funkcijo kot bančne tajnosti.Kaj je preobremenjeno s tem konceptom, in tisto, kar zagotavlja, kot tudi problem postane z njim ponudnik storitev na tem področju?
Za začetek je prav, da se razlikuje med pogoji, kot so komercialni in bančne tajnosti.Prvo, v resnici je širši pojem od drugega.V nekaterih virih lahko celo najdete razlago, ki opredeljuje skrivnost kreditne organizacije kot ene od komercialnih sort.Vendar pa to ni povsem res.Bančna tajnost - pravo za te institucije, v skladu s katerim morajo biti vsi člani organizacije, da vse informacije, ki jih imajo na informacije o njihovih strank strani brez dostopa do tretjih oseb, tudi če so informacije nima veliko vrednost.
Kot v večini takih primerov, obstajajo, da so izjeme od pravila.Včasih banka preprosto ne imajo pravico, da zavrne nekatere organizacije za zagotavljanje informacij v zvezi s strankami.Te institucije so najprej predstavniki na državni ravni.Vendar pa mora biti ta postopek ni utemeljen razlog za izjemo.Na primer, kompleksna, zmedeno in sumljivo naravo izvede kupec finančne transakcije, če je enaka ali presega znesek 600 tisoč rubljev.V tem primeru so zakoni o bankah pomeni nujno kontrolno transakcijo.To se naredi, da se prepreči financiranje komercialnih organizacij, ki uporabljajo teroristične organizacije, kot tudi pranja denarja.
Bančna tajnost vključuje zagotavljanje informacij o vseh računih in jih institucija prejela za shranjevanje pod pogoji zapornikov sporazumov o vlogah, ozek krog ljudi zneskov.Kot v primeru fizičnih in pravnih oseb, vse informacije, ki jih je mogoče dane izključno sami in njihovi zakoniti zastopniki, pooblaščenci, pravosodni organi, kot tudi zavarovalnice in predstavniki predhodno preiskavo o kazenskih in upravnih zadevah (mora biti prisotnost soglasja tožilstva) strank.
Če v takem položaju, bančna tajnost ima imetnik depozitnega računa ali druge vrste die naslednje funkcije.Če ste sestavi oporoko (notarja ali izda neposredno kreditni instituciji), opisanih osebe lahko dobijo potrebne informacije.Če želite to narediti bodo morali dokazati svojo identiteto.Poleg tega je treba zagotoviti informacije brez kakršnih koli kršitvah zakona na razpolago notarja.V ta namen bo urad moral vložiti prošnjo.V tem primeru, zaposleni v banki, ki je odgovoren za izpolnjevanje teh obveznosti, pripravi odgovor na pisemski institucije.Informacije morajo biti v celoti odgovoren za vse zadeve, ki so navedeni v zahtevi.
Če govorimo o nerezidenti (oseb s tujim državljanstvom), nato bančno tajnost vključuje zagotavljanje vseh potrebnih podatkov konzulatov v.
