Jag är säker på att många av oss regelbundet använda tjänsterna av en mängd olika affärsbanker.Vissa klienter föredrar att hålla kreditinstitut sitt sparande, medan andra litar på dem sina värderingar (säkerhetsboxar), andra är låntagare som lämnats in enligt räntan på det belopp som i framtiden är föremål för omhuldade drömmar.Plastkort för bekväm användning av löner, olika tjänster, brådskande översättningar med öppnandet av ett personligt konto eller utan it-nu varje bank strävar efter att erbjuda sina kunder något nytt och skapa en sund konkurrens "jättar" inom sektorn.Naturligtvis nyanserna är för korta.Dock bör varje kund till ett kreditinstitut beakta sådan funktion som banksekretessen.Vad är förenat med detta koncept, och vilka garantier, liksom problemet blir med honom en tjänsteleverantör inom detta område?
att komma igång är rätt att skilja mellan begrepp som affärs- och banksekretessen.Den första, i själva verket är ett vidare begrepp än den andra.I vissa källor kan du även hitta en tolkning som definierar hemligheten med kreditorganisationer som en av de kommersiella sorterna.Detta är dock inte helt sant.Banksekretessen - lagen om dessa institutioner, där alla medlemmar i organisationen är skyldig att hålla all information de har på handen information om sina kunder utan tillgång till tredje part, även om informationen inte har mycket värde.
Som i de flesta sådana fall finns det finnas undantag från regeln.Ibland banken helt enkelt inte har rätt att neka vissa organisationer att tillhandahålla information om kunder.Dessa institutioner är först och främst, företrädare för statlig nivå.Dock skall detta förfarande vara ett giltigt skäl som motiverar ett undantag.Till exempel, komplex, förvirrande och misstänksam natur utföras av kunden av en finansiell transaktion om det är lika med eller överstiger det belopp av 600 tusen rubel.I det här fallet, lagarna om bankerna nödvändigtvis kontroll transaktion.Detta görs för att förhindra finansiering av kommersiella organisationer som använder terroristorganisationer, samt penningtvätt.
Banksekretess innebär tillhandahållande av information om alla konton och belopp som mottagits av institutionen för lagring enligt villkoren i fångar inlåningsavtal, en snäv krets av människor.Som i fallet med fysiska och juridiska personer all information kan ges enbart till kunderna själva och deras juridiska ombud, behöriga personer, rättsliga myndigheter, liksom försäkringsbolag och företrädare för den preliminära undersökningen av brottmål och förvaltningsmål (måste vara närvaron av åklagarens samtycke).
Om innehavaren av inlåningskonto eller annan typ av munstycke, i en sådan situation, har banksekretessen följande funktioner.Om du har upprättat ett testamente (notarie eller utfärdas direkt till kreditinstitutet) specificeras häri personer kan få den information som behövs.För att göra detta de kommer att behöva visa legitimation.Dessutom är uppgifter som lämnats utan lagöverträdelser till förfogande av notarius publicus.För detta ändamål kommer kontoret att behöva göra en förfrågan.I det här fallet, en anställd i banken, som ansvarar för att uppfylla dessa skyldigheter, upprättar ett svar på brev av institutionen.Informationen bör vara fullt ansvarig för alla frågor som anges i begäran.
Om vi talar om utlänningar (personer med utländskt medborgarskap), sedan banksekretessen innebär att tillhandahålla alla nödvändiga uppgifter konsulat.
