Nyligen fall av blockering av medel personer som dömts eller misstänks extremistisk verksamhet.Samtidigt, under distributionen föll som "lön" och "social" kort.Vilka kunder som har fryst bankkonto?
lagstiftning
Rättslig ram som fastställs i den federala lagen № 115 "om bekämpning av penningtvätt".I del 1 av art.7 av dokumentet uppgav att bankerna är skyldiga att frysa tillgångarna för personer som misstänks för inblandning i extremistisk verksamhet.Samtidigt ligger till grund för införlivandet av en person i en sådan lista är en relevant domstolsbeslut.Annars, oroa dig inte om det, frysa alla bankkonton.Kommersiella organisationer utföra dessa operationer utan att kommunicera med kunden, bygger på införandet av sina data i listan över misstänkta.Praxis visar att klagomål och överklaganden inte resulterar i frigörandet av medel.
Grovt räknat lagen förbjuder "misstänkt" för att använda pengar som tillhör honom.Men i samma dokument sägs att förmåner och pensioner, som garanteras av staten, samt löner, som styrs av arbetsmarknadslagen, inte skall omfattas av lagen.Men erfarenheten visar att om en fryst bankkonto, då personen inte kommer att få tillgång till dem tills de kommer att uteslutas från listan över federala finans Monitoring Service.Källan till medlen inte beaktats.
bank frös kontot: vad göra?
I enlighet med "Regler om reglerna för överföring" förmåner som garanteras av staten, att de äldre får med posten, inte gäller för icke-kontanta bosättningar.En annan sak är att många pensionärer idag får pengar på kortet av kreditinstitut.Om en sådan man frös ett bankkonto, måste du skriva ett brev till institutionen uppmanat FS att ge fördelar genom post organisationen.Om adressen inte stämmer överens med registreringsbostadsort, då denna information är också nödvändig för att förmedla till offentliga organ.
för "extremister" som får kontantförmåner genom socialförsäkringskassan ("fiat", "sjukhus", etc.), måste du utföra samma åtgärd: att skriva en ansökan till fonden för social trygghet med en begäran om att ta emot betalningar via e-postavdelning.Då spelar det ingen roll om de frysbankkonton.Garanterad statliga pengar en person kommer fortfarande få.
Om det inte fungerar
För det första måste man komma ihåg att den uteblivna förmåner för 6 månader i rad resulterar i betalningsinställelse.Därför, om det ovan beskrivna schemat inte har fungerat, ska du omedelbart kontakta den gren av den myndighet vid platsen för tjänsten, och att rapportera om denna fråga.I praktiken har sådana fall ännu inte.
inte ge lön
Detta problem löses snabbare.I arbetsmarknadslagen anger att ersättning utgår vid arbetsplatsen i kontanter.Överföring av medel till kortet måste motiveras lämpligt uttalande eller anställningsavtal.Därför, om en fryst bankkonto, i det första fallet måste du skriva en ansökan till arbetsgivaren ber att få betalt från kassa företag.För en kopia av papperet anger numret och datum för fastställande.Ansökan kan också skickas med rekommenderat brev med mottagningsbevis.I det andra fallet måste du skriva ett papper till direktören med en begäran om att göra ändringar i ett visst objekt av TC senaste versionen.Till det läggs förslag till tilläggsavtal, texten i den ändrade punkt.Arbetsgivaren har rätt att neka den anställde i begäran.Då måste du stänga kontot "lön".Arbetsgivaren kan inte fullgöra sin skyldighet och kommer att tvingas att underteckna ett tilläggsavtal.I ett extremfall, är det nödvändigt att gå till domstol.Ett sådant beslut skulle uppenbarligen få konsekvenser för den anställde.
har Utomlands sina egna regler
några månader sedan, de spanska myndigheterna har stängt tillgång till medlen för ryssarna.Varför bankerna frös räkenskaperna?Medborgare i Ryska federationen inte är dags att förklara uppkomsten av kapitalet.Enligt lagen i det land är utlänningar skyldiga att bevisa förekomsten av intäkterna investeras i fastigheter eller tillgångar.Under sanktionerna var människor som bara inte svarade på begäran av myndigheterna.Regeringen har också förbundit sig att deklarera fastigheten utanför Spanien.Överträdare inför en böter på 10.000. Euro.Men många offer inte ens försöka rätta till situationen, eftersom de är rädda för att begära sådan hjälp i Ryssland.
Vad är anledningen
Personer som tillhör kategorin "rika" ska betala mellanskillnaden mellan den inkomstskatt i Ryssland och Spanien.A är 13% respektive 52%.Grunden för beräkning är resultaträkningen.Därför eventuella problem.Om en person har fryst bankkonto att återhämta sig tillgång till de medel som krävs för att få ett certifikat, respektive, för att underrätta myndigheterna om ägandet av egendom utomlands för att betala skatt i Ryssland och Spanien, skillnaden till budgeten.
Slutsats
Rosfinmonitoring är en lista över personer som misstänks för att utföra extremist verksamhet eller terrorism.Han regelbundet kreditinstitut och passningsblocket tillgång till medierna.Samtidigt omfattas av fördelningen av alla intäkter som står på spel.Den goda nyheten är att människor kan återfå tillgång till pensioner, förmåner och löner.Vilka banker har fryst kontot i det här fallet spelar ingen roll.Dessa betalningar är garanterade av staten och arbetslagstiftningen, och därför omfattas av lagen om penningtvätt inte faller.
