Bizim emin birçok düzenli ticari bankalar çeşitli hizmetlerini kullanmak değilim.Diğerleri onlara değerlerini (emanet kasası) güvendiğiniz Bazı müşteriler, diğerleri gelecekte mevcut miktarın aziz rüyaların konusu faiz altında alınan kredi vardır, kredi kurumlarına tasarruflarını tutmayı tercih.Bir kişisel hesap açılması ile ya da-artık her bankanın yeni müşterilerine bir şeyler sunmak ve sektörün sağlıklı rekabet "devleri" yaratmak için çaba olmadan ücretler, çeşitli hizmetler, acil çeviri rahat kullanım için plastik kart.Tabii ki, nüanslar çok kısa.Ancak, kredi kuruluşunun her müşteri bankacılık gizlilik gibi hesap gibi özelliği dikkate almalıdır.Ne bu konsept ile doludur ve sorun onunla bu alanda bir servis sağlayıcı olur gibi olarak ne de garanti?
Başlamak için
tür ticari ve bankacılık gizlilik gibi terimlerle ayırt etmek hakkıdır.Birincisi, aslında, diğer daha geniş bir kavramdır.Bazı kaynaklarda bile ticari çeşitleri biri olarak kredi kuruluşlarının sırrı tanımlayan bir yorumunu bulabilirsiniz.Bununla birlikte, bu tamamen doğru değildir.Bilgi pek değeri yok bile, örgütün tüm üyeleri, üçüncü şahıslara erişimi olmayan onların müşterileri hakkında elde bilgi var tüm bilgileri tutmak için gerekli olan altında bu kurumlar için kanun - gizlilik Bankacılık.zamanda bu tür pek çok durumda, istisna olmak vardır.Bazen banka sadece müşterilere ilişkin bilgi vermek için bazı kuruluşları reddetme hakkına sahip değildir.Bu kurumlar, her şeyden önce, devlet düzeyinde temsilcileridir.Ancak, bu işlem bir istisna haklı geçerli bir sebep olmalı.O eşit veya 600 bin ruble tutarını aşması durumunda, örneğin, karmaşık, kafa karıştırıcı ve şüpheli doğa finansal işlem müşteri tarafından yapılan.Bu durumda, bankalar yasalar mutlaka kontrol işlemi anlamına gelmektedir.Bu terör örgütlerini yanı sıra, kara para aklama ile ticari kuruluşların finansmanını önlemek amacıyla yapılır.
Banka gizlilik tüm hesapların ve mevduat anlaşmaları, halkın dar bir çemberin mahkumların koşulları altında depolanması için kurum tarafından tahsil edilen tutarlar hakkında bilgi teminini kapsamaktadır.Tüm bilgiler sadece müşteriler kendilerini ve kanuni temsilcileri, yetkili kişilerin, adli makamlar, yanı sıra sigorta şirketleri ve cezai ve idari davaların hazırlık soruşturması temsilcileri (savcının izni varlığı olmalıdır) verilebilir ve tüzel kişilerin durumunda olduğu gibi.
yatırma hesabı veya kalıbın diğer tip sahibi, böyle bir durumda, bankacılık gizlilik aşağıdaki özelliklere sahipse.Eğer bir irade hazırlanan (noter veya kredi kurumuna doğrudan verilmiş) Belirtilen varsa buradaki kişilerin gerekli bilgileri elde edebilir.Bunun için onlar kimlik belgesi göstermeniz gerekir.Buna ek olarak, bilgi noter emrinde hukuk ihlalleri herhangi olmadan sağlanır.Bu amaçla, ofis bir istek yapmak zorunda kalacaktır.Bu durumda, bu yükümlülüklere uymakla sorumludur bankanın bir çalışanı, kurumun antetli bir yanıt hazırlar.Bilgi istek belirtilen tüm konularda tamamen sorumlu olması gerekir.
o zaman bankacılık gizlilik gerekli tüm veriler konsoloslukları sağlanmasını kapsamaktadır, yurt dışı yerleşiklerin (yabancı uyruklu kişiler) bahsediyoruz varsa.
