estoy seguro de que muchos de nosotros usamos regularmente los servicios de una gran variedad de bancos comerciales.Algunos clientes prefieren mantener las entidades de crédito de sus ahorros, mientras que otros que confíen en sus valores (cajas de seguridad), otros son los prestatarios que recibieron bajo el interés sobre la cantidad disponible en el futuro el tema de los sueños acariciados.Tarjeta plástica para uso conveniente de los salarios, servicios varios, traducciones urgentes con la apertura de una cuenta personal o sin él-ahora cada banco se esfuerza por ofrecer a sus clientes algo nuevo y crear competencia "gigantes" sanas del sector.Por supuesto, los matices son demasiado cortos.Sin embargo, cada cliente de una entidad de crédito deberá tener en cuenta características tales como el secreto bancario.Lo que está plagado de este concepto, y lo que garantiza, así como el problema se hace con él un proveedor de servicios en esta área?
Para empezar es correcto distinguir entre términos como secreto comercial y la banca.El primero, de hecho, es un concepto más amplio que el otro.En algunas fuentes incluso se puede encontrar una interpretación que define el secreto de los organismos de crédito como una de las variedades comerciales.Sin embargo, esto no es del todo cierto.El secreto bancario - la ley para estas instituciones, en virtud del cual se requiere que todos los miembros de la organización para mantener toda la información que tienen en la mano la información sobre sus clientes sin acceso a terceros, incluso si la información no tiene mucho valor.
Como en la mayoría de estos casos, hay que ser excepciones a la regla.A veces el banco simplemente no tiene el derecho de rechazar ciertas organizaciones para proporcionar información relacionada con los clientes.Estas instituciones son, en primer lugar, los representantes del nivel estatal.Sin embargo, este procedimiento debe ser una razón válida que justifique una excepción.Por ejemplo, naturaleza compleja, confusa y sospechosa realizada por el cliente de una operación financiera si es igual o superior al total de 600 mil rublos.En este caso, las leyes sobre los bancos implican necesariamente transacción de control.Esto se hace con el fin de impedir la financiación de las organizaciones comerciales que utilizan las organizaciones terroristas, así como el lavado de dinero.Secreto
Banco consiste en el suministro de información sobre todas las cuentas y las cantidades percibidas por la entidad para el almacenamiento en las condiciones de los prisioneros de contratos de depósito, un estrecho círculo de personas.Al igual que en el caso de personas físicas y jurídicas de toda la información se puede dar exclusivamente a los propios y de sus representantes legales, personas autorizadas, autoridades judiciales, así como las compañías de seguros y representantes de la investigación preliminar de los casos penales y administrativos (debe ser la presencia del consentimiento del fiscal) clientes.
Si el titular de la cuenta de depósito u otro tipo de matriz, en una situación así, el secreto bancario tiene las siguientes características.Si ha redactado un testamento (notario o emitidos directamente a la entidad de crédito) especificados aquí, las personas pueden obtener la información necesaria.Para ello tendrán que presentar prueba de identidad.Además, la información se proporciona sin ningún violaciónes de la ley a disposición del notario.Con este fin, la oficina tendrá que hacer una solicitud.En este caso, un empleado del banco, responsable del cumplimiento de estas obligaciones, elabora una respuesta en el membrete de la institución.La información debe ser plenamente responsable de todos los asuntos indicados en la solicitud.
Si estamos hablando de no residentes (personas con nacionalidad extranjera), entonces el secreto bancario consiste en la prestación de todos los consulados de datos necesarios.
