riesgo de cambio de cobertura - es un conjunto de medidas y acciones llevadas a cabo con las herramientas del mercado de derivados, que incluyen opciones, futuros, forwards, dirigidas a reducir el impacto en los resultados finales de los riesgos de la empresa.En el caso de los seguros de riesgos de cambio bancos defensores activos cubiertos planeaban comprar o moneda disponible.
En una crisis riesgos para las empresas que operan en diversos sectores de la economía, el aumento a veces.En el sector financiero, en particular aumenta la probabilidad de pérdidas o déficit en los ingresos.Por lo tanto, es apropiado para llevar a cabo la cobertura del riesgo de divisa.Sí
, el concepto de riesgo de eventos adversos es ofensivo o sus consecuencias que conducen a daños colaterales o pérdidas directas.La mayor importancia son la moneda, la inversión y el riesgo de crédito.Ellos no sólo conducen a un grave deterioro en el entorno económico de la empresa, pero al final pueden provocar la quiebra o pérdida de capital.Presión
es principalmente en el riesgo cambiario es la probabilidad de aparición de efectos adversos de los cambios en moneda extranjera las relaciones de tipo de cambio en el nacional o de los cambios en el volumen de los ingresos obtenidos en el extranjero cuando se convierte.Estos riesgos están asociados principalmente con la diversificación y la internacionalización de las actividades de los bancos las operaciones llevadas a cabo en estas instalaciones.
es importante tener en cuenta el cambio en los tipos de cambio se ve influida por numerosos factores.Aquí, por ejemplo, incluir el factor psicológico, que se manifiesta en la confianza de los no residentes en la moneda y empresas nacionales, desbordamiento regulares de un país a otro los flujos de efectivo, y, por último, la especulación.Para evitar o reducir la pérdida en esta situación, hacer coberturas en moneda extranjera.
impacto significativo en la tasa de cambio de la moneda nacional tiene un efecto bancos centrales de los países cuyas monedas trabaja con el inversor.Para los tipos de cambio, este factor es el más importante.
Fortalecimiento de estos riesgos obligar a las instituciones financieras, principalmente bancos a la necesidad de minimizar los efectos negativos de seguro o mediante la realización de coberturas en moneda extranjera.
Cuando cubra el riesgo de divisas a largo plazo el uso de swaps, que son una combinación de contrato a plazo con interés y dinero en efectivo al contado.En esencia, una asociación oponerse a la conversión de las transacciones en moneda extranjera en la misma cantidad con diferentes fechas de valor.Este riesgo de cambio de cobertura es particularmente útil para los bancos como consecuencia no forma las posiciones en moneda extranjera sin cobertura, ya que el mismo volumen de pasivos bancarios y créditos en moneda extranjera.El resultado es que los swaps permiten a los participantes a compartir los riesgos del mercado financiero, pagando así fuera los efectos más adversos.Uso
de dichas operaciones es necesario, cuando la celebración de contratos a plazo largo plazo tienen dificultades debido a los temores de que el banco que la otra parte no cumple con los términos del contrato antes de la expiración del contrato.
riesgos de cambio de cobertura: variedades de swaps
El primer tipo es similar a la de crédito mostrador de registro cuando los bancos se prestan denominados en diversas monedas, o préstamos con el mismo vencimiento aproximada.
En una segunda realización de los dos bancos es un acuerdo para la venta o compra de divisas a precios spot.La operación se lleva a cabo en el futuro o en un plazo predeterminado.
Cabe señalar que en moneda extranjera de cobertura en el caso del circuito bien construida no sólo protegerá su empresa, sino también en el largo plazo proporcionará beneficios adicionales.
