Biztos vagyok benne, sokan rendszeresen igénybe a különböző kereskedelmi bankok.Egyes ügyfelek inkább tartani hitelintézetek megtakarításaikat, míg mások bízom bennük értéküket (széf), mások a hitelfelvevők, hogy megkapta az érdeklődés a rendelkezésre álló összeg a jövőben tárgyát dédelgetett álmát.Plasztikkártya kényelmes használatához bérek, a különböző szolgáltatások, sürgős fordítások megnyitásával egy személyes fiókot, vagy nélküle-már minden bank arra törekszik, hogy ügyfelei valami újat, és hozzon létre egészséges verseny "óriások" az ágazat.Természetesen, az árnyalatok túl rövid.Azonban minden ügyfél a hitelintézet figyelembe kell venni az ilyen funkciót a banki titoktartás.Mit rejt magában ez a koncepció, és mi garantálja, valamint a probléma lesz vele egy szolgáltató ezen a területen?
A kezdéshez igaza van megkülönböztetni kifejezések, mint a kereskedelmi és banki titoktartás.Az első, sőt, tágabb fogalom, mint a másik.Egyes források akár meg is találja az értelmezés, amely meghatározza a titka a hitel szervezetek, mint az egyik kereskedelmi fajták.Ez azonban nem teljesen igaz.Banktitokra - a törvény ezen intézmények számára, amelyek alapján minden tagja a szervezetnek meg kell őrizniük minden olyan információt, legyen kéznél információkat az ügyfelek nem jutnak harmadik fél, akkor is, ha az információ nem sok értéket.
Mint a legtöbb ilyen esetben, van, hogy kivételek a szabály alól.Előfordul, hogy a bank egyszerűen nincs joga megtagadni bizonyos szervezetek kapcsolatban információval szolgálhatnak az ügyfeleknek.Ezek az intézmények, mindenekelőtt az állam képviselői szintű.Ez az eljárás azonban kell egy érvényes ok alóli kivételt indokolna.Például, komplex, zavaros és gyanús természet végzi az ügyfél a pénzügyi tranzakciós ha eléri vagy meghaladja a 600 ezer rubel.Ebben az esetben a törvények a bankok feltétlenül jelenti vezérlő tranzakciót.Ezt annak érdekében, hogy megakadályozzák finanszírozásának kereskedelmi szervezetek segítségével terrorista szervezetek, valamint a pénzmosás.
banktitok magában a tájékoztatást azokról a számlák és a kapott összegeket az intézmény által tárolási feltételek mellett a fogvatartottak letéti megállapodások, szűk körben az emberek.Akárcsak a fizikai és jogi személyek az összes információt lehet adni, kizárólag az ügyfelek saját maguk és jogi képviselőik, arra jogosult személy, az igazságügyi hatóságok, valamint a biztosító társaságok képviselői, az előzetes vizsgálat a büntető- és közigazgatási ügyekben (kell lennie a jelen lévő ügyész jóváhagyásával).
Ha a jogosult a letéti számlára vagy más típusú hal, egy ilyen helyzetben, a banktitok a következő tulajdonságokkal rendelkezik.Ha összeállított egy lesz (közjegyző, vagy ki közvetlenül a hitelintézet) az itt meghatározott személyek megszerezhetik a szükséges információkat.Ehhez azt kell igazolni személyazonosságát.Emellett információkat szolgáltatott nélkül megsértése a törvény a rendelkezésére a jegyző.Ennek érdekében az iroda lesz, hogy a kérelmet.Ebben az esetben a munkavállaló a bank, felelős ezen kötelezettségeknek való megfelelés, összeállítja a választ a fejléces az intézmény.Információs kell teljes mértékben felelős minden kérdésben azt a kérést.
Ha beszélünk a nem rezidensek (fő külföldi állampolgár), akkor a banktitkot magában rendelkezésre minden szükséges adat a konzulátusokon.
