Saya yakin banyak dari kita secara teratur menggunakan jasa berbagai bank komersial.Beberapa klien lebih memilih untuk menjaga lembaga kredit tabungan mereka, yang lain sementara mempercayai mereka nilai-nilai mereka (kotak penyimpanan aman), dan lainnya adalah peminjam yang diterima di bawah bunga atas jumlah yang tersedia di masa depan subjek mimpi dihargai.Kartu plastik untuk penggunaan yang mudah dari upah, berbagai layanan, terjemahan mendesak dengan pembukaan rekening pribadi atau tanpa itu-sekarang masing-masing bank berusaha untuk menawarkan pelanggan sesuatu yang baru dan membuat sehat kompetisi "raksasa" dari sektor ini.Tentu saja, nuansa yang terlalu pendek.Namun, setiap klien dari lembaga kredit harus mempertimbangkan fitur seperti kerahasiaan perbankan.Apa yang penuh dengan konsep ini, dan apa jaminan, serta masalah menjadi dengan dia penyedia layanan di daerah ini?
Untuk memulai tepat untuk membedakan antara istilah-istilah seperti kerahasiaan komersial dan perbankan.Pertama, pada kenyataannya, adalah konsep yang lebih luas daripada yang lain.Dalam beberapa sumber Anda bahkan dapat menemukan interpretasi yang mendefinisikan rahasia organisasi kredit sebagai salah satu varietas komersial.Namun, hal ini tidak sepenuhnya benar.Perbankan kerahasiaan - hukum untuk lembaga-lembaga ini, di mana semua anggota organisasi yang diperlukan untuk menyimpan semua informasi yang mereka miliki di tangan informasi tentang pelanggan mereka tanpa akses ke pihak ketiga, bahkan jika informasi tersebut tidak memiliki banyak nilai.
Seperti dalam kebanyakan kasus tersebut, harus ada pengecualian.Kadang-kadang bank hanya tidak memiliki hak untuk menolak organisasi tertentu untuk memberikan informasi yang berkaitan dengan klien.Lembaga-lembaga ini, pertama-tama, perwakilan dari negara-tingkat.Namun, prosedur ini harus menjadi alasan yang sah membenarkan pengecualian.Misalnya, kompleks, membingungkan dan mencurigakan alam dilakukan oleh pelanggan dari transaksi keuangan jika sama atau melebihi jumlah 600 ribu rubel.Dalam hal ini, hukum di bank selalu berarti transaksi kontrol.Hal ini dilakukan untuk mencegah pembiayaan organisasi komersial menggunakan organisasi teroris, serta pencucian uang.
Bank kerahasiaan melibatkan penyediaan informasi tentang semua rekening dan jumlah yang diterima oleh lembaga untuk penyimpanan di bawah kondisi tahanan perjanjian deposito, lingkaran sempit orang.Seperti dalam kasus entitas fisik dan hukum semua informasi dapat diberikan secara eksklusif kepada klien sendiri dan perwakilan hukum mereka, orang yang berwenang, kekuasaan kehakiman, serta perusahaan asuransi dan perwakilan dari penyelidikan awal kasus pidana dan administratif (harus adanya persetujuan kejaksaan).
Jika pemegang rekening deposito atau jenis lain dari die, dalam situasi seperti ini, kerahasiaan perbankan memiliki beberapa fitur berikut.Jika Anda telah disusun kemauan (notaris atau dikeluarkan langsung ke lembaga kredit) ditentukan di sini orang dapat memperoleh informasi yang diperlukan.Untuk melakukan hal ini mereka akan perlu untuk menunjukkan bukti identitas.Selain itu, informasi yang diberikan tanpa pelanggaran hukum di pembuangan notaris.Untuk tujuan ini, kantor akan harus membuat permintaan.Dalam hal ini, seorang karyawan bank, bertanggung jawab untuk mematuhi kewajiban ini, menyusun tanggapan pada kop surat lembaga.Informasi harus bertanggung jawab penuh atas segala hal yang dinyatakan dalam permintaan.
Jika kita berbicara tentang non-penduduk (orang dengan kewarganegaraan asing), maka kerahasiaan perbankan melibatkan penyediaan semua konsulat data yang diperlukan.
