risiko mata uang Hedging - adalah serangkaian langkah-langkah dan operasi dilakukan dengan alat-alat pasar derivatif, yang meliputi pilihan, berjangka, ke depan, yang bertujuan untuk mengurangi dampak pada hasil akhir dari risiko perusahaan.Dalam kasus asuransi oleh risiko valuta bank pendukung aset lindung nilai berencana untuk membeli atau mata uang yang tersedia.
Dalam suatu krisis risiko bagi perusahaan yang melakukan bisnis di berbagai sektor ekonomi, meningkat di kali.Di sektor keuangan, khususnya meningkatkan kemungkinan kerugian atau kekurangan pendapatan.Dengan demikian, adalah tepat untuk melakukan lindung nilai risiko mata uang.
sendiri, konsep risiko efek samping menyinggung atau konsekuensinya yang mengakibatkan kerusakan jaminan atau kerugian langsung.Pentingnya terbesar adalah mata uang, investasi dan risiko kredit.Mereka tidak hanya menyebabkan kerusakan serius dalam lingkungan keuangan perusahaan, tetapi pada akhirnya dapat menyebabkan kebangkrutan atau kerugian modal.Tekanan
terutama pada risiko mata uang adalah kemungkinan terjadinya efek samping dari perubahan dalam hubungan nilai tukar mata uang asing di nasional atau dari perubahan volume pendapatan yang diperoleh di luar negeri bila dikonversi.Risiko ini terutama terkait dengan diversifikasi dan internasionalisasi kegiatan bank operasi dilakukan di fasilitas ini.
penting untuk dicatat perubahan nilai tukar dipengaruhi oleh berbagai faktor.Di sini, misalnya, termasuk faktor psikologis, yang dimanifestasikan dalam keyakinan non-penduduk di mata uang dan perusahaan domestik, meluap reguler dari satu negara ke negara lain arus kas, dan, akhirnya, spekulasi.Untuk menghindari atau mengurangi kerugian dalam situasi ini, membuat hedging mata uang asing.Dampak yang signifikan
pada tingkat perubahan mata uang nasional memiliki efek bank sentral negara yang mata uangnya bekerja dengan investor.Untuk nilai tukar, faktor ini adalah yang paling penting.
Penguatan risiko ini memaksa lembaga keuangan, terutama bank untuk kebutuhan untuk meminimalkan efek negatif oleh asuransi atau dengan melakukan lindung nilai mata uang asing.
Ketika mengasuransikan risiko mata uang jangka panjang menggunakan swap, yang merupakan kombinasi dari kontrak forward ke depan dan uang tunai spot.Pada dasarnya, sebuah asosiasi menentang konversi transaksi mata uang asing dalam jumlah yang sama dengan tanggal nilai yang berbeda.Ini risiko mata uang lindung nilai ini sangat berguna untuk bank sebagai hasilnya tidak membentuk posisi mata uang asing terungkap, karena volume yang sama dari kewajiban bank dan klaim mata uang asing.Hasilnya adalah bahwa swap memungkinkan peserta untuk berbagi risiko pasar keuangan, sehingga melunasi efek yang paling buruk.
penggunaan transaksi tersebut diperlukan, ketika menyimpulkan kontrak forward jangka panjang mengalami kesulitan karena kekhawatiran bank bahwa pihak lain tidak memenuhi ketentuan kontrak sebelum berakhirnya kontrak.
risiko mata uang lindung nilai: varietas swap
Tipe pertama adalah mirip dengan meja pendaftaran kredit ketika bank meminjamkan dalam mata uang, atau pinjaman dengan jatuh tempo perkiraan yang sama.
Dalam perwujudan kedua dari dua bank adalah perjanjian untuk penjualan atau pembelian mata uang asing pada kurs spot.Transaksi ini dilakukan di masa depan atau dalam jangka waktu yang telah ditentukan.
Perlu dicatat bahwa lindung nilai mata uang asing dalam kasus sirkuit yang dibangun tidak hanya akan melindungi perusahaan Anda, tetapi juga dalam jangka panjang akan memberikan keuntungan tambahan.
