Ik weet zeker dat velen van ons regelmatig gebruik van de diensten van een verscheidenheid van commerciële banken.Sommige klanten de voorkeur aan kredietinstellingen hun spaargeld te houden, terwijl anderen ze vertrouwen hun waarden (kluisje), anderen zijn kredietnemers die onder de rente op het beschikbare bedrag in de toekomst het onderwerp van gekoesterde dromen ontvangen.Plastic kaart voor comfortabel gebruik van de lonen, verschillende diensten, dringende vertalingen met de opening van een persoonlijke rekening of zonder het-nu elke bank streeft ernaar haar klanten iets bieden nieuwe en creëren een gezonde concurrentie "reuzen" van de sector.Natuurlijk, de nuances te kort.Wel moet elke klant van een kredietinstelling rekening met een dergelijke functie als het bankgeheim.Wat is beladen met dit concept, en welke garanties, en wordt het probleem mee dienstverlener op dit gebied?
Om te beginnen is het recht om onderscheid te maken tussen begrippen als handels- en het bankgeheim.De eerste, in feite, een breder concept is dan de andere.In sommige bronnen die u kunt zelfs een interpretatie die het geheim van het krediet organisaties als een van de commerciële rassen bepaalt.Dit is echter niet helemaal waar.Bankgeheim - de wet voor deze instellingen, waarbij alle leden van de organisatie zijn nodig om alle informatie die zij hebben op de hand van informatie over hun klanten te behouden zonder toegang aan derden, zelfs als de informatie niet veel waarde.
Zoals in de meeste van dergelijke gevallen zijn er uitzonderingen op de regel zijn.Soms is de bank gewoon niet het recht hebben om bepaalde organisaties om informatie met betrekking tot klanten te weigeren.Deze instellingen zijn in de eerste plaats, de vertegenwoordigers van de state-niveau.Toch moet deze procedure een geldige reden een uitzondering rechtvaardigen zijn.Bijvoorbeeld, complex, verwarrend en verdachte aard gedaan door de klant van een financiële transactie als het gelijk is aan of hoger is dan het bedrag van 600 duizend roebel.In dit geval, de wetten op de banken noodzakelijkerwijs controle transactie.Dit wordt gedaan om de financiering van commerciële organisaties die terroristische organisaties, alsook het witwassen van geld tegen te gaan.
bankgeheim betreft het verstrekken van informatie over alle rekeningen en de door de instelling voor de opslag onder de voorwaarden van de gevangenen van deposito-overeenkomsten, een kleine kring van personen ontvangen bedragen.Zoals in het geval van fysieke en rechtspersonen alle informatie kan worden gegeven uitsluitend aan de cliënten zelf en hun wettelijke vertegenwoordigers, bevoegde personen, justitiële autoriteiten, evenals verzekeringsmaatschappijen en vertegenwoordigers van het vooronderzoek van de strafrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken (moet de aanwezigheid van de toestemming van de aanklager zijn).
Als de houder van de spaarrekening of een andere vorm van sterven, in een dergelijke situatie, het bankgeheim heeft de volgende kenmerken.Als u een testament hebben opgesteld (notaris of direct afgegeven aan de kredietinstelling) worden beschreven en personen kunnen de benodigde informatie te verkrijgen.Om dit te doen zullen ze nodig hebben om een identiteitsbewijs te tonen.Daarnaast wordt informatie verstrekt zonder enige schendingen van de wet ter beschikking van de notaris.Daartoe zal het kantoor om een verzoek in te dienen.In dit geval, een werknemer van de bank, die verantwoordelijk is voor de naleving van deze verplichtingen, stelt een reactie op het briefpapier van de instelling.Informatie moet volledig verantwoordelijk voor alle zaken vermeld in het verzoek.
Als we praten over niet-ingezetenen (mensen met een buitenlandse nationaliteit), dan bankgeheim betreft het verstrekken van alle benodigde gegevens consulaten.
