Onlangs, gevallen van het blokkeren van de middelen van personen die zijn veroordeeld of verdacht van extremistische activiteiten.Op hetzelfde moment, onder de verdeling viel als "loon" en "sociale" kaart.Wat klanten die de bankrekening hebben bevroren?
wetgeving
in de federale wet gestelde Juridisch kader № 115 "over de bestrijding van het witwassen van geld".In deel 1 van art.7 van het document aangegeven dat de banken nodig zijn om de tegoeden van personen die worden verdacht van betrokkenheid bij extremistische activiteiten te bevriezen.Tegelijkertijd basis voor opname van een persoon in zo'n lijst een bevoegde rechtbank beslissing.Anders maak je geen zorgen over dat, elke bankrekeningen te bevriezen.Commerciële organisaties voeren deze operaties zonder te communiceren met de klant, gebaseerd op de invoering van de gegevens in de lijst van verdachten.De praktijk toont aan dat de klachten en beroepsprocedure niet resulteert in het vrijmaken van middelen.
Grofweg de wet verbiedt de "verdachte" om geld van hem te gebruiken.Maar in hetzelfde document staat dat uitkeringen en pensioenen, die worden gegarandeerd door de overheid, alsmede de bezoldiging, die worden beheerst door de arbeidswet, zijn niet onderworpen aan de wet.Maar de ervaring leert dat als een bevroren bankrekening, dan is de persoon zal geen toegang krijgen tot totdat ze uit de lijst van de Federale Financiële Monitoring Service zal worden uitgesloten.De bron van de middelen is geen rekening gehouden.
bank bevroor de rekening: wat te doen?
In overeenstemming met de "Regeling op de regels van de voordelen van de overgang 'gegarandeerd door de staat, dat de ouderen ontvangen in de e-mail, niet van toepassing op non-cash nederzettingen.Een ander ding is dat veel gepensioneerden van vandaag ontvangen geld op de kaart van de kredietinstelling.Als zo'n man bevroor een bankrekening, moet u een brief aan de afdeling vraagt FS om voordelen op te leveren via de post organisatie te schrijven.Als het adres niet overeenkomt met de registratie woonplaats, dan is deze informatie ook noodzakelijk over te brengen aan het openbaar lichaam.
voor "extremisten" die uitkeringen ontvangen via de Sociale Verzekeringsbank Fonds ("fiat", "ziekenhuis", enz.), Moet u dezelfde actie uit te voeren: om een toepassing aan het Fonds voor Sociale Zekerheid te schrijven met het verzoek om betalingen via de e-mail te ontvangenafdeling.Dan maakt het niet uit of de bevriezing van bankrekeningen.Gegarandeerd staat geld een persoon zal nog steeds ontvangen.
Als dat niet werkt
Ten eerste moet eraan worden herinnerd dat de niet-ontvangst van de voordelen voor 6 maanden op rij de resultaten in de opschorting van de betalingen.Daarom, als de hierboven beschreven regeling niet heeft gewerkt, moet u onmiddellijk contact opnemen met de tak van de openbare instantie op de plaats van de dienst, en verslag uit te brengen over dit onderwerp.In de praktijk zijn dergelijke gevallen nog geweest.
salaris
Dit probleem sneller opgelost niet geven.In de code van de Arbeid staat dat vergoeding wordt betaald op de plaats van het werk in contanten.Overdracht van middelen aan de kaart moet worden gerechtvaardigd passende verklaring of arbeidsovereenkomst.Daarom, als een bevroren bankrekening, in het eerste geval moet u schrijven een aanvraag bij de werkgever te vragen om betaald te krijgen van het geld bedrijven aangepakt.Voor een exemplaar van het papier geeft het nummer en de datum van de vaststelling.De applicatie kan ook worden verzonden per aangetekende brief met ontvangstbewijs.In het tweede geval moet je een papier om de directeur te schrijven met het verzoek om wijzigingen aan een bepaald onderdeel van de TC laatste versie te maken.Om het wordt toegepast ontwerp van aanvullende overeenkomst, de tekst van het gewijzigde paragraaf.De werkgever heeft het recht om de werknemer in het verzoek te weigeren.Dan moet je naar de "salaris" account te sluiten.De werkgever kan zijn taak niet vervullen en zal worden gedwongen om een aanvullende overeenkomst te ondertekenen.In een extreem geval, is het noodzakelijk om naar de rechter.Een dergelijk besluit zou duidelijk hebben gevolgen voor de werknemer.
buitenland heeft zijn eigen regels
paar maanden geleden, hebben de Spaanse autoriteiten de toegang gesloten voor het middel van de Russen.Waarom banken bevroor de rekeningen?Burgers van de Russische Federatie is geen tijd om de oorsprong van het kapitaal uit te leggen.Volgens de wet van het land, zijn buitenlanders nodig om het uiterlijk van de omzet geïnvesteerd in vastgoed of activa te bewijzen.Onder de sancties waren mensen die gewoon niet reageren op verzoeken van de autoriteiten.De regering zet zich ook in om het pand te verklaren buiten Spanje.Overtreders worden geconfronteerd met een boete van 10 duizend. Euro.Maar veel slachtoffers niet eens proberen om de situatie te corrigeren, omdat ze bang zijn om dergelijke hulp te vragen in Rusland.
Wat is de reden
Personen die behoren tot de categorie van de "rijke" het verschil tussen de inkomstenbelasting in de Russische Federatie en Spanje moet betalen.A respectievelijk 13% en 52%.De basis voor de berekening van de winst- en verliesrekening.Derhalve problemen.Als een persoon de bankrekening is bevroren om de toegang tot de middelen die nodig zijn om een certificaat respectievelijk te brengen, te herstellen, aan de autoriteiten over de eigendom van onroerend goed in het buitenland te melden om belasting te betalen in de Russische Federatie en Spanje, het verschil met de begroting.
Conclusie
Rosfinmonitoring is een lijst van personen die worden verdacht van het uitvoeren van extremistische activiteiten of terrorisme.Hij herzien regelmatig kredietinstellingen, en de bijpassende blok toegang tot de media.Tevens vallen onder de verdeling van de inkomsten op het spel.Het goede nieuws is dat mensen de toegang tot pensioenen, uitkeringen en de lonen kunnen herwinnen.Welke banken hebben de rekening bevroren in dit geval maakt het niet uit.Deze betalingen zijn gegarandeerd door de staat en de arbeidswetgeving, en dus ook de reikwijdte van de wet op het witwassen van geld niet vallen.
