valutne transakcije - so transakcije, ki se pobotajo z mednarodnimi sporazumi ali z nacionalno zakonodajo z uporabo vrednosti valut.
vrste valutnih transakcij
1. Devizni terminski posli (terminske pogodbe, terminske) - tega posla, v katerem se stranke dogovorijo o dobavi določeno količino valute skozi zaradi obdobja po zaključku posla s strani menjalnem tečaju, ki je veljala v času sklenitve pogodbe.Pri terminskih transakcijah valutnih, obstajata dve lastnosti.
Menjalni tečaj se določi ob sklenitvi dogovora, čeprav se izvaja po določenem časovnem obdobju.
med sklenitvijo in izvedbo posla je časovni interval.Rok, ki je sicer dobava valute opredeljene kot konec obdobja od datuma sklenitve posla ali drugega obdobja med trajanjem.
devizne terminske pogodbe so narejene:
- pridobiti zaradi tečajnih razlik špekulacijo;
- če zavarovanje v tujini neposredne ali portfeljske naložbe iz morebitne izgube zaradi depreciacije valut, v katerih se izvajajo;
- izmenjava (konverzija) za komercialne namene, da je predprodaja ali nakup devizne dohodke za bodočih izplačil tuje valute.
Vloga za terminskih poslov valutno tveganje v času trgovinskih poslih postala razširjena v 70-ih letih v času prehoda na plavajočih menjalnih tečajev.
2. Devizni posli bank »spot« najpogostejši.Ti predstavljajo 90% celotnega obsega deviznih transakcij.Njihovo bistvo je v tuji valuti oskrbe menjalnega bank, če na drugi delovni dan po posla po tečaju, ki je bil določen v višini njegove sklenitve.Hkrati štejejo delovnih dni v vsakem od valut, vključenih v transakcijo.To pomeni, da če je naslednji dan datum transakcije za nedelovni eni od valut, rok dobava valuta je večja kot en dan, in če se druga valuta naslednji dan ni delovni se napajanje povečala tudi za en dan.
V takšnih transakcij je dobava valute je na računih, ki so določene s strani bank prejemnic.Pretvorba valut v dveh dneh z objektivnimi težavami njenega izvajanja v krajšem časovnem obdobju že narekuje, zahtevajo tudi analizo deviznih poslovanja poslovne banke.
najbolj mobilna element pri pozicijah v tujih valutah bank so operacije na valutnem trgu z ekspresno dostavo, vendar jih poosebljajo neko tveganje.Z delovanjem "SPOT" zadovoljuje potrebe kupcev, ki jih banke v tuji valuti, ki se izvaja špekulativne in arbitraže poslovanje, pretok kapitala iz ene valute v drugo.
3. Posli "SWAP" so vrsta posla, ki združuje gotovina menjalniških poslov bank.Obstajajo podobni bančne dejavnosti iz srednjeveških časov, ko Italijanski bankirji izvajati operacije z zadolžnicami.Kasneje so začeli razvijati v obliki deportnyh in reportnyh operacij.Izgnati - kombinacijo medsebojno povezanih transakcij v obratnem poročilu naročilnico, ki je opravil denarno prodajo tuje valute in nakup dobo.
Kasneje devizne transakcije bank swap "sprejeti v obliki izmenjave vlog za enakovreden znesek v različnih valutah.Pomanjkljivost te operacije je bil povečati bilanco banke, s čimer se ustvarja dodatna tveganja in dejavniki poslabšalo.Devizne transakcije banke "swap" za rešitev teh težav, je upoštevanje narejena na off-bilanci stanja, kar pomeni, da je izmenjava valut izvedena v obliki prodaje.
"swap" združuje nakup in prodajo valut o stanju takojšnjo dostavo do kontrsdelkoy iste valute za določeno obdobje.Na plačil nasprotne pogajanji z obema partnerjema (korporacije, banke in druge).
