valutatransaktioner - är transaktioner som regleras genom internationella avtal eller genom nationell lagstiftning för att användningen av valutavärden.
typer av valutatransaktioner
1. Valutaterminer (terminer, framåt) - denna transaktion, då parterna överens om leverans av en viss mängd valuta igenom på grund av tiden efter slutförandet av transaktionen med växelkursen, som är fixerad vid tidpunkten för slutsats.I valutaterminsaffärer, det finns två funktioner.
Växelkurs är fast i slutet av affären, även om det sker efter en viss tid.
mellan ingående och genomförande av transaktionen finns ett tidsintervall.Deadline är dvs. leverans av den valuta som anges i slutet av perioden från och med dagen för transaktionen eller annan period under löptiden.
valutaterminskontrakt görs:
- att få på grund av valutakursdifferenser spekulativa vinster;
- när försäkring utländska direkta eller portföljinvesteringar från eventuella förluster till följd av försvagningen av de valutor som de genomförs;
- utbyte (konvertering) för kommersiella ändamål, det vill säga förhands försäljning eller köp av utländsk valuta för framtida utbetalningar av utländsk valuta.
Ansökan om valutarisk terminsaffärer vid handelstransaktioner blev utbredd i 70-talet under övergången till rörlig växelkurs.
2. Valutatransaktioner för banker "spot" den vanligaste.De utgör 90% av den totala volymen av valutatransaktioner.Deras väsen är i utländsk valutaväxling utbudet av banker, som finns på den andra bankdagen efter transaktionen till den valutakurs som fastställdes till sin slutsats.Samtidigt dagar i var och en av de valutor som deltar i transaktionen anses fungera.Det är, om nästa dag transaktionsdagen för en icke-arbetande en av valutorna är valutaleveransdatum är större än en dag, och om en annan valuta nästa dag är inte ett företag, är utbudet också ökat med en dag.
I sådana transaktioner leverans av valuta görs på de konton som anges av mottagande banker.Valutakonvertering i två dagar tidigare dikteras av objektiva svårigheter för dess genomförande under en kortare tid, krävs också en analys av valutatransaktioner i en affärsbank.
mest mobila inslag i valutapositionerna av bankerna är verksamheten på valutamarknaden med expressleverans, men de förkroppsligar en viss risk.Med verksamhet "SPOT" uppfyller kundernas behov av banker i utländsk valuta, som utförs spekulativa och arbitrage verksamhet, kapitalflöde från en valuta till en annan.
3. Transaktioner "swap" är en typ av transaktion som kombinerar kontanter valutatransaktioner av banker.Det finns liknande bankverksamhet från medeltiden då italienska banker att bedriva verksamhet med skuldebrev.Senare började de att utvecklas i form av deportnyh och reportnyh verksamhet.Deportera - en kombination av sammanhängande transaktioner i omvänd ordning rapporten, som bar en kontant försäljning av utländsk valuta och inköp av en term.
Senare valutatransaktioner av bankernas swap "tagit form av utbyte av inlåningen för motsvarande belopp i olika valutor.Nackdelen med denna operation var att öka bankens balansräkning, vilket skapar ytterligare risker och faktorer försämrats.Valutatransaktioner för banker "swap" för att lösa dessa problem har hänsyn tagits på utanför balansräkningen, vilket innebär att valutaväxling genomförs i form av försäljning.
"swap" kombinerar köp och försäljning av valutor på villkor att omedelbar leverans till kontrsdelkoy samma valutor under en viss period.På disk betalningar som förhandlats fram med de två parterna (företag, banker och andra).
