валутни операции - са сделки, които са уредени от международни споразумения или от националното законодателство за използването на валутни ценности.
видове валутни сделки
1. Валутни форуърдни сделки (фючърси, форуърд) - тази сделка, по време на която страните се споразумеят за доставка на определено количество валута през дължи на периода след приключване на сделката, като обменният курс, който е фиксиран към момента на сключване.В валутните фючърсни сделки, има две възможности.
Валутен курс е фиксиран на сключване на сделката, въпреки че тя се извършва след изтичането на определен период от време.
между сключването и изпълнението на сделката има интервал от време.Краен срок, т.е. предлагането на валута се определя като края на периода от датата на сделката или друг период по време на срока.Са направени
валутни форуърдни договори:
- да се получи в резултат на курсови разлики спекулативни печалби;
- когато застраховащият задгранични преки или портфейлни инвестиции от възможните загуби в резултат на обезценяването на валутите, в които те се прилагат;
- обмен (преобразуване) за търговски цели, а именно предварително продажба или покупка на валутни печалби за бъдещи плащания на чуждестранна валута.
Заявление за валутен риск форуърдни сделки по време на търговски сделки, стана широко разпространена в 70-те години по време на прехода към плаващи валутни курсове.
2. Валутни операции на банките "забележат" най-често срещаните.Те съставляват 90% от общия обем на сделки с чуждестранна валута.Тяхната същност е в чуждестранна валута доставките обмен от страна на банките, при условие на втория работен ден след извършване на сделката по обменния курс, което е било определено при сключването му.В същото време счита работни дни във всяка от валутите, участващи в сделката.Това е, ако на следващия ден от датата на сделката за неработен една от валутите, срокът за доставка на валута е по-голям от един ден, и ако друга валута на следващия ден не е работен, доставка също се увеличава с един ден.
В такива сделки доставка на валута се извършва по сметките, които са определени от банките получателки.Валутен обмен в два дни по-рано, продиктувани от обективни трудности при прилагането му в по-кратък период от време, също се изисква анализ на валутни операции на търговска банка.
най-подвижен елемент в валутните позиции на банките са операции на валутния пазар с експресна доставка, но те въплъщават някакъв риск.С операции "SPOT" отговаря на нуждите на клиентите от банките в чуждестранна валута, извършена спекулативни и арбитражни операции, поток на капитали от една валута в друга.
3. Сделки "суап" са вид сделка, която съчетава в брой валутни сделки на банките.Има подобни банкови дейности от Средновековието, когато италианските банкери да водят операции с записи на заповед.По-късно, те започнаха да се развиват под формата на deportnyh и reportnyh операции.Депортират, - комбинация от взаимно свързани операции в доклада за обратен ред, което извършва касова продажба на валута и закупуване на термин.
късно, валутни сделки на банките суап "взети под формата на обмен на депозити за еквивалентната сума в различни валути.Недостатъкът на тази операция е да се увеличи баланса на банката, като по този начин се създават допълнителни рискове и фактори влошиха.Валутни операции на банките "суап" за решаване на тези проблеми, внимание се извършват на задбалансово, което означава, че обмяна на валута се извършва под формата на продажба.
"суап" съчетава покупка и продажба на валута от състоянието на незабавна доставка до kontrsdelkoy същите валути за определен период.На плащанията контра на договаряне с двамата партньори (корпорации, банки, и други).
