אני בטוח שרבים מאיתנו משתמשים באופן קבוע בשירותיו של מגוון רחב של בנקים מסחריים.לקוחות שמעדיפים לשמור על מוסדות אשראי חסכונותיהם, בעוד שאחרים סומכים עליהם את הערכים שלהם (כספות), אחרים הנן לווים שקיבלו מתחת לריבית על הסכום זמין בעתיד את הנושא של חלומות יקרים.פלסטיק כרטיס לשימוש נוח של שכר, שירותים שונים, תרגומים דחופים עם פתיחת חשבון אישי או בלעדיו-עכשיו כל בנק שואף להציע ללקוחותיה משהו חדש וליצור "ענקים" תחרות בריאה בענף.כמובן, את הניואנסים הם קצרים מדי.עם זאת, כל לקוח של מוסד אשראי צריך לקחת בחשבון כגון תכונה כסודיות בנקאית.מה הוא טומן בחובה את המושג הזה, ומה שמבטיח, כמו גם את הבעיה הופכת להיות איתו ספק שירות בתחום זה?
כדי להתחיל נכון להבחין בין מונחים כמו סודיות מסחרית ובנקאות.הראשון, למעשה, הוא מושג רחב יותר מאשר אחרים.בחלק מהמקורות שאתה יכול אפילו למצוא פרשנות שמגדירה את הסוד של ארגוני אשראי כאחד הזנים המסחריים.עם זאת, זה לא לגמרי נכון.בנקאי סודיות - החוק למוסדות אלה, שבהם כל חברי הארגון נדרשים לשמור את כל המידע שיש להם ביד המידע על הלקוחות שלהם ללא גישה לצד שלישי, גם אם המידע אין הרבה ערך.
כ
ברוב מקרים כאלה, יש להיות יוצאים מן הכלל.לפעמים הבנק פשוט אין לו את הזכות לסרב ארגונים מסוימים לספק מידע הקשור ללקוחות.מוסדות אלה הם, קודם כל, נציגים ברמת המדינה.עם זאת, הליך זה חייב להיות סיבה חוקית המצדיקה חריג.לדוגמא, אופי מורכב, מבלבל וחשוד על ידי הלקוחות של עסקה פיננסית אם זה שווה או עולה על הסכום של 600 אלף רובל.במקרה זה, את החוקים על בנקים בהכרח עסקת שליטה.הדבר נעשה כדי למנוע את המימון של ארגונים מסחריים באמצעות ארגוני טרור, כמו גם בהלבנה הון.סודיות בנקאית
כרוכה במתן המידע על כל החשבונות והסכומים שהתקבלו על ידי המוסד לאחסון בתנאים של אסירי הסכמי פיקדון, מעגל צר של אנשים.כמו במקרה של גופים פיזיים ומשפטיים את כל המידע יכול להינתן אך ורק ללקוחות עצמם ונציגיהם המשפטיים, מורשה, רשויות משפט, כמו גם חברות ביטוח ונציגי החקירה הראשונית של התיקים הפליליים ומנהליים (חייבים להיות הנוכחות של הסכמתו של התובע).
אם בעל חשבון הפיקדון או הסוג אחר של קובייה, במצב כזה, יש סודיות בנקאית את התכונות הבאות.אם יש לך נוסח רצון (נוטריון או שהונפק ישירות למוסד האשראי) שצוין במסמך זה אנשים יכולים לקבל את המידע הדרוש.כדי לעשות זאת הם יצטרכו להראות הוכחת הזהות.בנוסף, מידע מסופק ללא כל הפרות של החוק לרשותו של הנוטריון.לשם כך, המשרד יצטרך להגיש בקשה.במקרה זה, עובד של הבנק, אחראי לעמידה בחובות אלה, שואב את תגובה על נייר המכתבים של המוסד.מידע צריך להיות אחראי באופן מלא לכל העניינים האמורים בבקשת.
אם אנחנו מדברים על תושבי חוץ (אנשים עם אזרחות זרה) מדברים, אז סודיות בנקאית כרוכה במתן כל קונסוליות הנתונים הדרושות.
