sono sicuro che molti di noi usano regolarmente i servizi di una varietà di banche commerciali.Alcuni clienti preferiscono tenere i loro risparmi istituti di credito, mentre altri si fidano di loro i propri valori (cassette di sicurezza), altri sono i mutuatari che hanno ricevuto sotto la interessi sulla somma disponibile in futuro oggetto di sogni cari.Scheda di plastica per uso conveniente dei salari, servizi vari, traduzioni urgenti con l'apertura di un conto personale o senza di essa, ora ogni banca si sforza di offrire ai propri clienti qualcosa di nuovo e creare una sana concorrenza "giganti" del settore.Naturalmente, le sfumature sono troppo brevi.Tuttavia, ogni cliente di un istituto di credito dovrebbe tener conto di queste caratteristiche come il segreto bancario.Qual è pieno di questo concetto, e ciò che garantisce, così come il problema diventa con lui un fornitore di servizi in questo settore?
Per iniziare è giusto distinguere tra termini come segreto commerciale e bancario.Il primo, infatti, è un concetto più ampio rispetto agli altri.In alcune fonti si può anche trovare una interpretazione che definisce il segreto di organizzazioni di credito come una delle varietà commerciali.Tuttavia, questo non è del tutto vero.Il segreto bancario - la legge per queste istituzioni, in base al quale sono tenuti tutti i membri dell'organizzazione di mantenere tutte le informazioni in loro possesso sulle informazioni mano sui loro clienti senza accesso a terzi, anche se le informazioni non ha molto valore.
Come nella maggior parte dei casi, ci devono essere eccezioni alla regola.A volte la banca semplicemente non ha il diritto di rifiutare alcuni tipi di organizzazioni di fornire le informazioni relative ai clienti.Queste istituzioni sono, prima di tutto, i rappresentanti del livello statale.Tuttavia, questa procedura deve essere un motivo valido per giustificare un'eccezione.Ad esempio, complessa, la natura confuso e sospettoso fatto dal cliente di una transazione finanziaria, se è pari o superiore all'importo di 600 mila rubli.In questo caso, le leggi sulle banche necessariamente implicano operazione di controllo.Questo viene fatto al fine di impedire il finanziamento di organizzazioni commerciali che utilizzano le organizzazioni terroristiche, così come il riciclaggio di denaro.Segretezza
Banca prevede la fornitura di informazioni su tutti i conti e gli importi ricevuti dall'istituzione per la conservazione nelle condizioni dei prigionieri di contratti di deposito, una ristretta cerchia di persone.Come nel caso di persone fisiche e giuridiche di tutte le informazioni può essere somministrato esclusivamente ai clienti stessi e dei loro rappresentanti legali, persone autorizzate, le autorità giudiziarie, così come le compagnie di assicurazione ei rappresentanti delle indagini preliminari dei casi penali e amministrative (deve essere la presenza del consenso del pubblico ministero).
Se il titolare del conto di deposito o altro tipo di stampo, in una situazione del genere, il segreto bancario ha le seguenti caratteristiche.Se è stato redatto un testamento (notaio o rilasciati direttamente all'istituto di credito) specificato i beneficiari possono ottenere le informazioni necessarie.Per fare questo sarà necessario esibire un documento di identità.Inoltre, le informazioni sono fornite senza alcuna violazione di legge a disposizione del notaio.A tal fine, l'ufficio dovrà fare una richiesta.In questo caso, un dipendente della banca, responsabile del rispetto di tali obblighi, redige una risposta su carta intestata dell'istituzione.Le informazioni dovrebbero essere pienamente responsabile per tutte le questioni indicate nella richiesta.
Se stiamo parlando di non residenti (persone con cittadinanza straniera), quindi il segreto bancario prevede la fornitura di tutte le necessarie consolati di dati.
