Nedavno primeri blokiranja sredstev posameznikov, ki so bile obsojene ali obstaja sum, da skrajnih dejavnostih.Hkrati na podlagi porazdelitve padla kot "plača" in "socialne" kartico.Kaj stranke so, ki so zamrznjeni bančni račun?Zakonodaja
Pravni okvir določen v zveznem zakonu № 115 "O boju proti pranju denarja".V delu 1 Art.7 dokumentu je navedeno, da morajo banke, da zamrznitev sredstev oseb, osumljenih vpletenosti v skrajnih dejavnostih.Hkrati podlaga za vključitev osebe v takšnem seznamu primeren igrišče odločitev.Sicer pa ne skrbi, da zamrzne nobenih bančnih računov.Gospodarske organizacije opravljajo te operacije ne komunicira s stranko, ki temelji na uvajanju svojih podatkov na seznamu osumljencev.Praksa kaže, da je pritožb in prizivov postopek ne povzroči sprostitev sredstev.
Grobo rečeno, zakon prepoveduje "sumljivega" za uporabo denarja, ki mu pripada.Toda v istem dokumentu navaja, da dajatve in pokojnine, ki so zagotovljene s strani države, kot tudi plače, ki jih ureja zakonik o delu, ne smejo biti predmet zakonodaje.Vendar izkušnje kažejo, da, če je zamrznjeno bančni račun, potem oseba ne bo dobil dostop do njih, dokler ne bodo izključeni iz seznama Zvezne službe finančnega nadzora.Vir sredstev se ne upošteva.
banka zamrznila račun: kaj storiti?
V skladu s "Pravilnikom o pravilih prednosti prenosa 'zagotovljenih s strani države, da starejši prejeli po pošti, ne veljajo za nedenarnih naselij.Druga stvar je, da mnogi upokojenci danes prejeli denar na kartici kreditne institucije.Če tak človek zamrznila bančni račun, morate napisati pismo oddelka prosi FS za zagotavljanje koristi prek poštne organizacije.Če je naslov ne ujema z registrsko stalno prebivališče, potem te informacije je treba tudi, da gre za javni organ.
za "ekstremistov", ki prejemajo denarne dajatve prek sklada za socialno zavarovanje ("Fiat", "bolnišnico", itd), ki jih mora opravljati isto dejanje: napisati prošnjo v sklad za socialno varnost s prošnjo za prejem plačil po poštioddelek.Potem pa ni pomembno, ali zamrznitev bančnih računov.Zajamčena državni denar bo oseba še vedno prejemajo.
Če to ne deluje
Prvič, treba je opozoriti, da je ne-sprejemanje koristi za 6 mesecev v rezultatih vrstica v ustavitve plačil.Torej, če je zgoraj opisani sistem ni deloval, morate takoj obrniti na vejo javne agencije na kraju storitve, in poročati o tem vprašanju.V praksi so takšni primeri še ni bilo.
ne daje plače
Ta problem je rešen hitreje.V Zakona o delovnih razmerjih določa, da se nadomestilo plača na delovnem mestu v gotovini.Prenos sredstev na kartici je treba utemeljiti ustrezno izjavo ali pogodbo o zaposlitvi.Torej, če je zamrznjen bančni račun, v prvem primeru morate napisati zahtevek, naslovljene na delodajalca, prosi, da se plača iz denarnih podjetij.Za kopijo članka označuje številko in datum določitve.Vloga se lahko pošlje tudi s priporočenim pismom s povratnico.V drugem primeru boste morali napisati knjigo direktorju s prošnjo, da bi spremembe na določeni točki TC zadnje izdaje.Da se uporablja osnutek dodatnega sporazuma, besedilo spremenjenega odstavka.Delodajalec ima pravico, da zavrne zaposlenega v zahtevi.Potem boste morali zapreti račun "plače".Delodajalec ne more izpolniti svoje obveznosti in bodo prisiljeni podpisati dodatnega sporazuma.V skrajnem primeru, da je treba iti na sodišče.Takšna odločitev bi seveda imelo posledice za zaposlenega.
zamejstvu in po svetu ima svoja pravila
pred nekaj meseci, so španske oblasti zaprli dostop do sredstev za Rusi.Zakaj banke zamrznila račune?Državljani Ruske federacije, da ni časa, da pojasni izvor kapitala.V skladu z zakonom države, morajo tujci dokazati videz prihodkov, vloženih v nepremičnine ali premoženje.Pod sankcijami so bili ljudje, ki preprosto niso odzvali na zahteve organov.Vlada se je tudi zavezala, da razglasi premoženje izven Španije.Kršitelje soočajo globo v višini 10 tisoč evrov. Euro.Toda mnogi žrtve niti ne poskuša popraviti situacijo, ker se bojijo, da zahteva takšno pomoč v Rusiji.
Kaj je razlog
Osebe, ki spadajo v kategorijo "bogati", mora plačati razliko med davkom od dohodka v Ruski federaciji in v Španiji.A je 13% in 52% oz.Osnova za izračun je izkaz poslovnega izida.Torej, vse težave.Če je oseba zamrznjen bančni račun, da si opomore dostop do sredstev, potrebnih, da bi potrdilo, oziroma, da se obvesti organe o lastništvu nepremičnine v tujini plačati davek v Ruski federaciji in v Španiji, razliko do proračuna.
Zaključek
Rosfinmonitoring je seznam oseb, ki so osumljene opravljanja ekstremistične dejavnosti ali terorizma.On je redno pregleduje kreditne institucije, in dostop ujemanje blok za medije.Hkrati spada v porazdelitvi vseh prihodkov v igri.Dobra novica je, da lahko ljudje znova dostopati do pokojnine, nadomestila in plače.Katere banke so zamrznjeni račun v tem primeru ni pomembno.Ta plačila so zagotovljena s strani države in delovnega zakonika, zato je področje zakona o pranju denarja ne sodijo.
